Газета Завтра 780 (44 2008)

Газета

Существует много теорий экономических кризисов и спадов. Наиболее популярная - цикличность экономических процессов. Популярная потому, что прикрывает персональную и корпоративную ответственность банкиров и биржевиков. Никто не виноват, если циклы объективны и, следовательно, неизбежны. Именно на цикличность сейчас и сваливают кризис американцы и ряд наших .

Рискну заявить, что экономических циклов вообще нет, не было и быть не может, ибо это противоречит нескольким базовым принципам физики и, в частности, принципу неопределенности. Цикличными могут быть процессы, происходящие в простых, а потому устойчивых системах с минимальными по пороговому значению внешними и внутренними воздействиями.

Данные процессы имеют место и в микромире на уровне ядра и живой клетки и в макромире на планетарном и галактических уровнях. Решающим фактором возникновения и сохранения цикла является минимум неопределенности - он же максимум стабильности - в состоянии системы. Под стабильностью можно также понимать отсутствие или минимум решений, определяющих поведение системы изнутри. Чем меньше в системе элементов - субъектов, способных принимать решение, тем она стабильнее и, следовательно, подвержена циклам.

С этих позиций любая система с участием субъекта - человека имеет максимум неопределенности - поскольку человек как полуавтономная сверхсложная система, эволюцией запрограммирован на принятие решений для выживания. Неопределенность в поведении такой системы максимальна, следовательно, цикличность процессов исключена.

Проще говоря, откуда взяться объективным циклам в экономической системе, если каждый участник-субъект и принимает решения для достижения своих личных или групповых целей.

Мне могут возразить: "Но мы видим, что экономические кризисы эпохи капитализма случаются периодически.

Как быть?

Отвечаю, просмотрите хронику всех зафиксированных экономических и финансовых кризисов за последние 200 лет. Вы не увидите цикличности, ни по одному из параметров - ни в сроках, ни в причинах, ни в масштабах, ни в участниках. Все объективные параметры апериодичны. Собственно анализ можно представить отдельно, а в рамках данной статьи пора перейти к другому вопросу - в чем причины и каковы следствия?

Неужели отсутствие экономических циклов и апериодичность кризисов означает, что мировая экономика хаотична и неуправляема?

Расстрою читателя - да! И хаотична и неуправляема, но при этом закономерна, что вполне научно и объективно.

Законы термодинамики говорят, что хаос есть наиболее стабильное состояние системы и все отклонения от максимума стабильности можно считать спонтанными флюктуациями хаоса.

Мировая экономика подчиняется законам нестабильных динамических систем, меняющих свое поведение под влиянием множества субъект-факторов. Желающие могут ознакомиться с данной теорией самостоятельно, а я отмечу, что есть только один объединяющий поведенческий мотив всех участников экономической деятельности - жажда максимальной выгоды. При этом интересы выше логики - это причина и нынешнего кризиса.

Теперь, кто виноват?

Для ответа достаточно проследить последовательность цепочки событий: первыми обанкротились американские ипотечные компании, затем банки, за ними фондовые рынки - т.е. все структуры финансового рынка, оперировавшие ценными бумагами, не обеспеченными реальными деньгами, под гарантии денег американского правительства - т.е надували "пузыри неликвидности", о которых не говорил только ленивый. При этом все понимали, что пузырь неизбежно лопнет, но пока бумажки покупали, их продавали исключительно из алчности.

Американское правительство, выполняя в этой связке свою роль, раздавало гарантии для привлечения зарубежных кредитов для сдутия этих пузырей, обещая гарантированный стабильный процент, зная о необеспеченности гарантий - т.е лгало кредиторам.

Зарубежные кредиторы, в том числе российские, зная, что американское правительство в долгах, тем не менее, кредиты ему давало в расчете на этот гарантированный процент - и тоже только из жадности.

Отечественные коммерческие банки брали у зарубежных банков длинные кредиты сверх лимитов, тоже зная, что аналитики давно предупреждают о том, что пузырь неминуемо лопнет - еще факт примата жадности над благоразумием.

Жадность - ложь - жадность - вот вся формула финансовых кризисов и никаких циклов.

Теперь, кто выиграет и кто проиграет?

Выиграет тот, кто взял кредиты и теперь может не отдавать.

Проиграют все те, кто их давал и теперь не может получить назад.

Больше всех, конечно, проиграют США, как виновники кризиса, но учитывая, что экономика США составляет порядка 24% мировой поэтому, не рухнет, а "просядет" на сумму пустых бумаг, т.е потеряет темпы развития и ВВП на сумму обратно эквивалентную этим бумагам, и в следующем году сойдет на ноль, потом в минус, а затем года три будет восстанавливаться. Однако прежних позиций уже не восстановит, и в этом кроется наиболее значимый результат кризиса для мировой экономики.

России уже начавшаяся американская рецессия благодаря "мудрости нашего" Минфина всё же аукнется.

Чего ожидать России и что делать нам?

В первую очередь не следить за сводками отечественной биржи - там крутятся игровые, не работающие деньги, выведенные игроками из реального сектора, их немного, поэтому состояние фондового рынка никак не отражает состояния реальной экономики.

Следить надо за банковским сектором - там у нас работают реальные деньги экономики. Там уже происходит сокращение межбанковских кредитов, отток вкладов, остановка кредитных линий, что в итоге ограничит выдачу коротких кредитов - от этого третьим номером пострадают розничная торговля и потребители - цены поднимутся, и потребительские кредиты подорожают.

Однако и этого бояться не стоит. Продуктов и товаров меньше не станет, но станет выгодной не спекуляция недвижимостью и землей и импорт, а производство собственных продуктов и товаров. Невыгодный импорт стимулирует национальное производство и оздоравливает экономику. Вспомните, что из дефолта 1998 года Россия вышла сильнее, и оттуда - из низшей точки - начала свой разгон.

Сейчас Россия имеет несколько серьезных преимуществ: природные ресурсы, надежные золотовалютные ресурсы и слабую интегрированность в мировую экономику - т.е. в то самое ВТО, разделившее наших экономистов и политиков на два лагеря.