О российской мафии без сенсаций
Шрифт:
При определенных обстоятельствах льготы необходимы. Но почему они раздавались и раздаются с такой щедростью и в первую очередь тому, кого на пушечный выстрел нельзя было допускать к коммерческой деятельности? «Легкие» деньги сформировали «дутое» банковское сообщество, в котором все держалось на мифах.
Кризис банковской системы России, разразившийся 17 августа 1998 г. был предопределен не только нечестной финансовой игрой государства в ГКО, но и гигантским объемом невозвращенных кредитов, которые банки тщательно скрывали. По данным заместителя директора Института международных экономических и политических исследований РАН С. П. Глинкиной совокупная задолженность по банковским кредитам за год до кризиса уже достигла 44 трлн руб. [79] (!) Многие банки, разуверившись в возможности получения
79
См.: Глинкина С. Особенности теневой экономики в России // Независимая газета. 1998. 18 марта.
Большинство крупных банков, как известно, выбрали первое. Возможно, потому, что их банкротство было лишь частью «генерального» мафиозного плана.
Цепь роковых ошибок, или самое удачное мошенничество ХХ века?
В конце 1991 г. сотрудники МВД Чеченской Республики впервые выявили новую форму хищения денежных средств с использованием фиктивных кредитовых авизо, о чем проинформировали своих коллег в Москве. В конце мая 1992 г. в поле зрения МВД РФ оказались 12 фиктивных авизо на общую сумму свыше 6 млрд руб., содержащих реквизиты банков этой Республики. В целом за 1992–1993 гг. в 70 регионах России было возбуждено 672 уголовных дела по фактам хищений и взяточничества в банковской системе. Как наиболее опасные оценивались преступления, совершаемые с использованием подложных кредитовых авизо.
Позже, по указанию МВД РФ оперативно-поисковые мероприятия были проведены в 1313 расчетно-кассовых центрах. Оказалось, что практически в каждом из них имеются фиктивные платежные документы, по которым на счета коммерческих структур зачислены или должны быть зачислены астрономические суммы. По данным фактам во многих регионах РФ было возбуждено свыше 250 уголовных дел, в рамках которых проходило более 2,5 тыс. авизо на сумму свыше 270 млрд руб. Удалось пресечь деятельность 198 преступных группировок, взять под стражу около 200 организаторов и активных исполнителей этой гигантской аферы.
Всего с 1992 по 1995 г. с помощью фальшивых авизо из государственной казны было похищено без малого 500 млрд руб. По неофициальным данным, к 1994 г. подобным способом мошенники украли почти 4 трлн руб. Появление этой формы организованного мошенничества было связано с тем, что Центральный банк России в 1991–1992 гг. в связи с переходом страны к рынку внедрил новую систему межбанковских отношений, парализовавшую всю банковскую сферу. Эта система была внедрена по опыту ФРГ (1991 г.) Центробанком в виде новой системы корреспондентских счетов, включающих в себя около 1500 расчетно-кассовых центров, призванных выполнять функцию организации межбанковских расчетов.
Следствием этого стала задержка прохождения платежей — на проводку копеечного счета подчас уходил 3–4 месяца (!). Чтобы ускорить денежные отношения, в банки стали направляться авизо, т. е. извещения о выполнении расчетных операций. Этой ситуацией быстро воспользовались мошенники. Они, как правило, покупали обанкротившийся банк, у которого уже была отозвана лицензия. В наследство им, как правило, доставались бланки векселей, печати и штампы банка. Одновременно преступники создавали фиктивные коммерческие фирмы [80] . Механизм этого хищения стал понятен после неудачной попытки организованной группы, которую возглавляли И. Лещук и К. Нафиев, получить в расчетно-кассовом центре Нижнего Новгорода с помощью семи фиктивных телеграфных авизо сумму, превышающую 2,8 млрд руб. Эти деньги не были получены из-за мелкой ошибки в оформлении документов. Нафиев был задержан только в конце апреля 2000 г. в Красноярском крае [81] . Но, все по порядку. Средства массовой информации сообщают гражданам России и всему миру о широкомасштабных аферах с наличными деньгами. МВД РФ и его подразделения на местах в мае 1992 г. возбуждают массу уголовных дел. Месяц спустя, а точнее 16 июня, выходит распоряжение № 3032 рп-1 Председателя Верховного Совета РФ «О проведении ревизии в связи с незаконным изъятием наличных денежных средств в крупных размерах», в котором поручается:
80
В Москве предотвращена крупная афера с банковскими авизо // www.cry.ru. 2001. 6 апр.
81
Генпрокуратура РФ утвердила обвинительное заключение по делу о фальшивых авизо. Москва // www.cry.ru. 2000. 14 нояб.
В ходе проверки удалось установить, что методы и способы хищения огромных денежных средств были примитивны. Пользуясь несовершенством системы межбанковских расчетов, абсолютной бесконтрольностью со стороны Центрального банка РФ и отделений на местах, злоумышленники фабриковали подложные кредитовые авизо и другие платежные документы, внедрялись в расчетно-кассовые центры и операционные управления. Те же из своих ресурсов зачисляли указанные в этих фальшивках огромные суммы денег на корреспондентские счета коммерческих банков. Последние же перечисляли деньги на счета коммерческих структур, после чего деньги присваивались. В преступную схему были посвящены все участники финансовой аферы.
Не секрет, что эти аферы приносили баснословные прибыли и ворам с фальшивыми авизо и тем, кто их принимал, выдавая наличные деньги. Оперативную информацию правоохранительных органов о том, что в главном финансовом ведомстве созданы все условия для широкомасштабных финансовых афер подтвердили и ревизоры. Было также установлено, что в Центральном банке РФ допускались факты преступной халатности в создании, учете и хранении бланков платежных документов, в осуществлении почтовых и телеграфных межбанковских переводов, использовании ключей и шифров и особенно сверки взаиморасчетов через электронно-вычислительные системы и т. п.
Вспоминается, что работа ревизионной комиссии проходила в условиях жесточайшего сопротивления со стороны большинства негосударственных банков и иных предпринимательских структур. Они, как правило, игнорировали предписания Верховного Совета РФ и Центробанка РФ о беспрепятственном предоставлении необходимых документов, не допускали к проверке финансовых документов, касающихся прохождения денежных средств, что затягивало сроки проведения ревизий и, соответственно, расследования уголовных дел.
Все это делалось с целью дальнейшего расхищения денежных средств, расширения географии вовлеченных в финансовую аферу все новых коммерческих структур и банков. Преступники действовали дерзко и напористо.
В ходе расследования более чем 2000 подобных преступлений было установлено следующее:
— должный контроль за работой негосударственных банков со стороны Центробанка и Государственной налоговой службы России и Москвы отсутствовал. Банки фактически никем не проверялись с момента их открытия, а ряд из них даже не стоял на учете в налоговых инспекциях и работал без лицензий. Едва ли не все они имели превышение лимитов денежной наличности в кассах, в результате чего незаконно получали дополнительную прибыль. Сплошь и рядом банки открывали счета коммерческим структурам, заведомо зная о том, что те не состоят на учете в налоговой службе или зарегистрированы по вымышленным адресам. Едва получив с помощью банков миллиардные суммы наличных денег, фиктивные предприятия самоликвидировались. Банки-благодетели при этом, разумеется, «не забывались».
В ходе проверки были установлены грубейшие нарушения выдачи наличных денег: закупка валюты для клиентов без открытия расчетных счетов; открытие счетов без паспортных данных учредителей или без регистрации учредительных документов в регистрационных палатах и т. п.
Ведение проверки усугублялось тем, что в действующем законодательстве не было четкого разъяснения регламента проведения ревизионных проверок как по имеющимся материалам, свидетельствующим о совершении преступления, так и по возбужденному уголовному делу. К слову сказать, в стране не было (понятно, почему) и до сих пор нет структуры, которая специально занималась бы вопросами профилактики и выявления преступлений в финансовой и в том числе в банковской сферах.