О российской мафии без сенсаций
Шрифт:
Более того, сейчас фальшивых долларов в стодолларовых банкнотах находится в обращении на общую сумму в 4 млрд. За последние пять лет эта «супербанкнота» подделывалась настолько искусно, что фальшивку зачастую не в состоянии отличить от настоящей купюры даже опытные в банковском деле специалисты.
Этот факт не мог не обеспокоить американское Казначейство и руководителей Федеральной резервной системы США, которые стали опасаться того, что фальшивки смогут существенно подорвать доверие к американской валюте.
Частично подобные опасения уже начали оправдываться. К примеру, многие крупные иностранные банки стали отказываться от значительных и абсолютно легальных поставок американской наличности, а
Более того, когда «супербанкноты» впервые поступили на экспертизу в лабораторию к следователям Секретной службы США, которая не только охраняет Президента страны, но и занимается разоблачениями крупных финансовых махинаций, те пришли к выводу, что перед ними самые настоящие доллары. Новые «суперфальшивки» отличает не только прекрасная техника исполнения, но и налаженное в индустриальных масштабах производство.
А как у нас, в России? Как известно, «наша» мафия не привыкла отставать там, где без усилий можно получить сверхприбыли. Фальшивомонетничество как вид преступного бизнеса стало создавать серьезную угрозу денежному обороту страны. На борьбу с этим преступным промыслом мафии подразделения МВД РФ затрачивают немало усилий.
Если в 1998 г. было зарегистрировано 10 644 факта подделки денег и ценных бумаг, а у фальшивомонетчиков было изъято поддельных денег и ценных бумаг на сумму более 6 млн долл. США, то в 2001 г. уже в 1,5 раза больше [85] . У преступных групп нередко конфискуется самая современная спецтехника, специальная бумага, в большом количестве обнаружены штампы для изготовления фальшивых купюр, в том числе долларов США, а недавно и евро. В действительности масштабы фальшивомонетничества значительно внушительнее, поскольку раскрываемость преступления этого вида обычно не превышает 20–25 %. Помимо стодолларовых банкнот, как правило, подделываются купюры достоинством в 500, 100 и 50 руб., причем настолько искусно, что их могут отличить от настоящих разве что эксперты Центрального банка России или крупных региональных банков. В конце апреля 2001 г. в московском казино «Кристалл» сотрудниками ГУБЭП МВД России и УБЭП столичного ГУВД были задержаны трое выходцев из Армении, у которых изъяли в общей сложности около 300 купюр достоинством по 500 руб., сделанных методом электрографии. Качество подделок было таким, что ни один разменный аппарат или игровой автомат не мог распознать подделки.
85
См.: Состояние преступности в России за январь-декабрь 2001 года. М., 2002. С. 7.
В последние годы широкое распространение получила подделка векселей Сбербанка РФ, Межрегионального вексельного центра «Северсталь». По данным МВД РФ, именно в последние годы деятельность фальшивомонетчиков стала приобретать все более организованный масштабный характер [86] .
Подделка денег стала выполнять политические функции. По данным Северо-Кавказского регионального управления по борьбе с организованной преступностью МВД РФ для оплаты услуг международных террористических групп, осуществивших теракты в сентябре 1999 г. в Дагестане с территории Чеченской Республики использовались наряду с подлинными и фальшивые доллары. Вполне возможно, что за террористические взрывы в Москве, Буйнакске, Волгодонске, унесшие жизни сотен людей, с исполнителями
86
См.: Информационно-аналитический бюллетень Национального центрального бюро Интерпола в России. М., 1999. Вып. 1. С. 37.
Типология финансовых махинаций
Большинство используемых криминальными структурами манипуляций в сфере кредитно-финансовых отношений можно свести к нескольким основным формам. Перечислим их здесь.
1. Создание фиктивных банковских учреждений, других коммерческих и совместных предприятий, кредитование их лжедеятельности. Преступники представляют свою деятельность как законную, имеют поддельные разрешительные документы, устав и баланс своей организации, вымышленные списки акционеров и клиентов.
2. Финансирование банками спекулятивных внешнеторговых операций и незаконных сделок внутри страны. При этом руководители коммерческих структур и в том числе совместных предприятий, вступая в сговор с банковскими работниками, необоснованно получают кредиты. Деньги или купленные на них по демпинговым ценам сырье и материалы, вывозятся за рубеж. В страну ввозятся новейшая дефицитная бытовая техника, одежда, обувь, продукты питания, как правило, по ценам, близким к их себестоимости, что делается с целью минимизации таможенных платежей. Однако в розничную продажу они идут по ценам выше среднеевропейских.
При финансировании спекулятивных сделок руководители банков обогащаются за счет уклонения от уплаты налогов путем фальсификации бухгалтерских отчетов. В финансовых документах умышленно искажаются сведения о суммах полученной платы за кредиты. Прибыль скрывается путем перевода на другие счета, перечисляется многократно в различные организации и филиалы банков.
3. Выдача негосударственными банками векселей, не обеспеченных собственными ресурсами, либо иных фальшивых ценных бумаг. В этом случае банк выдает приобретателю вексель, как правило, на очень крупную сумму. На счетах банка эта операция не отражается.
Подобные действия в экономически развитых странах расцениваются как коммерческое мошенничество. По нашему законодательству подобные действия преследуются как общее мошенничество (ст. 159 УК), которое, однако, очень трудно доказать.
4. Коррупция со стороны работников банковской системы. Операции по переводу безналичных денег в наличные, их изъятие и присвоение. Взятка в размере до 25 % и выше от суммы обналиченных денег — обычное вознаграждение для руководителей и служащих банков. Механизм присвоения средств банковского кредита предполагает наличие у организованной преступной группы связей с коммерческими структурами и, как правило, изготовление целого пакета поддельных финансовых документов с помощью коррумпированных сотрудников банка, предоставляющего кредит.
5. «Сращивание» дельцов теневой экономики, действующих в банковской сфере, с лидерами организованных формирований традиционной уголовной направленности.
6. Проведение некоторыми ассоциациями и банковскими союзами решений, выгодных отдельным банкам.
Анализ показывает, что на территории 68 субъектов Российской Федерации в конце ХХ в. действовали организованные преступные формирования, совершающие мошенничества в кредитно-финансовой системе путем использования подложных платежных документов, получения в коммерческих банках «безвозвратных» кредитов, в том числе по фиктивным финансовым документам, использования целевых государственных кредитов не по назначению, перечисления валюты в зарубежные банки по подложным документам, присвоения денежных средств, получаемых коммерческими структурами от физических и юридических лиц под проценты.