Руководство богатого папы по инвестированию
Шрифт:
Питер рассматривает четыре источника денег:
1. Друзья и семья. Эти люди любят вас и часто дают вам деньги, не глядя. Он не рекомендует этот. И Питер, и мой богатый папа часто говорили: "Не давайте детям деньги. Это делает их слабыми и зависимыми. Вместо этого учите их привлекать деньги".
Богатый папа в этом вопросе шагнул еще дальше. Как вы, возможно, помните, он не платил своему сыну и мне зарплату, когда мы работали на него. Он говорил: "Платить людям за работу — значит учить их думать как наемные работники". Вместо этого он заставлял нас искать возможности для бизнеса и создавать его. Вы, наверное, помните историю с комиксами. Сегодня я продолжаю
Богатый папа не считал, что быть наемным работником плохо. Он любил своих сотрудников. Он просто учил своего сына и меня думать по-другому и понимать разницу между владельцем бизнеса и другими должностями. Он хотел, чтобы, когда мы вырастем, у нас было больше, а не меньше возможностей для выбора.
Мы создали учебную игру "Денежный поток для детей" для родителей, которые хотят обеспечить своим детям больше возможностей для выбора в плане финансов и уберечь их от попадания в долговую ловушку, как только они покинут дом. И еще она создана для тех родителей, которые предполагают, что их дети могут стать следующим Биллом Гейтсом из «Microsoft» или следующей Анитой Роддик из "Body Shop". Эта игра дает раннее финансовое образование по управлению денежным потоком, в котором нуждается каждый предприниматель. "Денежный поток для детей" научит их навыкам в управлении денежным потоком до того, как они покинут родительский дом.
2. Ангелы. Это богатые люди, которые одержимы желанием помогать новым предпринимателям. В большинстве крупных городов есть группы, поддерживающие начинающих предпринимателей финансово, а также давая советы, как стать богатыми молодыми предпринимателями.
Ангелы понимают, что город с развивающимся молодым бизнесом — это растущий город. И он будет процветать настолько, насколько процветает в нем предпринимательский дух. Эти ангелы оказывают неоценимую услугу любому городу. Сейчас, при помощи компьютеров и Интернета, даже самые отдаленные города могут пробудить к жизни дух предпринимательства. Многие молодые люди покидают маленькие города в поисках больших возможностей. Я думаю, эта потеря юных дарований вызвана тем, что наши школы учат молодых людей искать работу. Если бы их учили создавать бизнес, многие маленькие города продолжали бы процветать, пользуясь тем, что могут электронным способом подключиться к остальному миру. Группы независимых граждан, действующих в качестве "групп ангелов", могли бы творить чудеса в деле оживления маленьких городов.
То, что Билл Гейтс сделал для Сиэтла, что Майкл Делл сделал для Остина в штате Техас и что Алан Бонд сделал для Фримантла в Западной Австралии, и есть проявление силы предпринимательского духа. И предприниматели, и ангелы играют важную роль в придании жизненной силы городу.
3. Частные инвесторы. Это люди, которые инвестируют в частные компании. Являясь аккредитованными инвесторами, они более искушенные, чем средние, во всяком случае, должны быть таковыми. Их выигрыш бывает больше, чем у остальных, — как, впрочем, и проигрыш. Поэтому, прежде чем инвестировать крупные суммы денег в частные компании, рекомендуется получить финансовое образование и опыт бизнеса.
4. Публичные инвесторы. Это люди, которые инвестируют в акции публичной подписки компаний, котируемых на фондовом рынке (рынке ценных бумаг для масс). Поскольку эти инвестиции предлагаются массам, они обычно находятся под пристальным вниманием агентств вроде КЦББ. Ценные бумаги, продаваемые таким образом, обычно содержат в себе меньше риска, чем инвестиции, осуществляемые в частном порядке. Тем не менее там, где речь идет об инвестициях, всегда присутствует риск. На первый взгляд это противоречит моим словам о том, что у человека изнутри больше возможностей управления и, следовательно, меньше риска. Но надо иметь в виду, что частный
Обсуждая с Питером основные моменты, касающиеся выведения компании на фондовый рынок, я спросил его, что бы он мог посоветовать человеку, который хочет научиться привлекать значительные суммы капитала. Он ответил: "Если он намерен выводить компанию на фондовый рынок, я рекомендую ему ознакомиться со следующими источниками финансирования". Вот они:
1. Меморандумы частного размещения. С них нужно начинать формальную деятельность по привлечению капитала. Это способ привлечения денег из серии "сделай сам". Он позволяет вам диктовать свои условия в надежде на то, что вы заинтересуете инвесторов.
Питер настоятельно рекомендует вам начинать этот процесс, наняв юриста, специализирующегося в области корпоративного права и ценных бумаг. Именно здесь начинается ваше формальное образование, если вы действительно намерены начать с малого и расти. Это начинается с платы за услуги юриста и, что очень желательно, следования его советам. Если советы вам не нравятся, лучше всего найти другого юриста.
Большинство юристов дадут вам одну бесплатную консультацию или же вы можете пригласить их в ресторан. Этот тип профессиональных консультантов имеет решающее значение для вашей команды в самом начале и когда вы уже начнете расширяться. Я лично дорого заплатил, чтобы это понять, пытаясь заниматься этим самостоятельно, чтобы сэкономить несколько долларов. Эти несколько долларов впоследствии стоили мне целого состояния.
2. Венчурные капиталисты (ВК). Они, как и мой друг Марк, занимаются тем, что предоставляют капитал. Люди обычно обращаются к ВК тогда, когда все другие возможности — личные средства, деньги семьи и друзей, деньги своего банкира — уже исчерпаны. Питер говорит: "ВК часто предлагают драконовские условия, но если они хороши в своем деле, то обязательно обеспечат доходы".
ВК часто становятся вашими партнерами и помогают компании войти в форму и перейти к следующему уровню финансирования. Можно сказать, что это аналогично тому, когда человек приходит в гимнастический зал и нанимает профессионального тренера, чтобы он привел его тело в форму. ВК действует как личный тренер, позволяющий вашему бизнесу войти в финансовую форму и таким образом стать привлекательным для других инвесторов.
3. Инвестиционные банкиры. К ним вы обычно приходите тогда, когда готовы предложить свою компанию фондовому рынку. Инвестиционные банкиры часто собирают деньги для IPO и вторичных предложений ценных бумаг. Вторичное предложение — это публичное предложение на фондовом рынке акций компании, которая уже привлекла капитал посредством первоначального публичного предложения. Когда вы видите в финансовых газетах вроде "The Wall Street Journal" большие рекламные полосы, они, в основном, — от инвестиционных банкиров, которые информируют рынок о спонсируемых ими предложениях.
Существует еще один, так называемый «мезониновый» тип финансирования, или "финансовый мост". Компания обычно обращается к этому виду тогда, когда она уже прошла ранний этап становления, но еще не совсем готова к IPO.
Если вы готовы попробовать свои силы в привлечении капитала для своего бизнеса, разумно будет начать с РРМ. Питер советует сделать по следующим причинам:
1. Вы начинаете беседовать с корпоративными юристами, которые являются специалистами в этой области. Встретьтесь с несколькими. Ваше образование и ваши познания будут расти с каждой беседой. Спросите юристов об их неудачах и успехах.