Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире

Робинсон Джеффри

Покинув после этого Орегон и уже имея за плечами два неудачных брака, Зиглер появился на Гаваях, где купил лицензию действующего офшорного банка и сменил его название на Fidelity International Bank. Объявив себя его исполнительным директором, он сократил название банка до FIB, причем эта игра слов была абсолютно уместной, ибо банк был зарегистрирован на Науру [3] .

В середине 1990-х годов наиболее важной статьей экспорта этого островного тихоокеанского государства площадью менее 8 кв. миль и с населением около 10 тыс. человек были фосфаты. Но жители неблагоразумно израсходовали все их запасы, и страна быстро скатилась на грань банкротства. Срочно потребовалась новая статья экспорта,

и правительство выбрало мошенничество.

3

Fib в переводе с англ. означает ложь, выдумка, фантазия. — Прим. пер.

Офшорный банковский сектор Науру словно специально создан для жуликов. В принципе, лицензии должны были предоставляться только людям с солидным финансовым положением, хорошей репутацией и достаточным опытом. На практике же они выдавались любому, кто был готов заплатить первоначальный сбор в размере примерно 50 тыс. долларов и вносить ежегодные платежи в размере около 1000 долларов. За дополнительные 20 тысяч вам выдавался «паспорт инвестора», предоставлявший гражданство иностранным клиентам. Были проданы тысячи таких паспортов, прежде чем правительство в результате международного давления наконец покончило с этой практикой. Но выдача банковских лицензий продолжалась. Местные директора для этого не требовались, а если хорошенько попросить, вам без дополнительной платы могли выдать и страховую лицензию. Уровень минимальной капитализации был чрезвычайно низок — 100 тыс. долларов. Причем для сбора этой суммы предоставлялось два года после выдачи лицензии. Кроме того, вам не нужно было предъявлять какие-либо доказательства. Все, что требовалось от вас на Науру, — это аудиторское заключение о том, что деньги внесены. Данную проблему можно было решить с помощью любой программы редактирования текста и дешевого струйного принтера.

Существовало требование предоставлять годовые отчеты, но, опять-таки, никому на Науру не было дела, кто проверял ваши счета, при условии, что бланк письма выглядел, как настоящий. Заявители также должны были представить рекомендацию от бухгалтера, аудитора или финансового партнера, который мог бы подтвердить, что аппликант имеет состояние, превышающее 250 тыс. долларов не обремененных долгами активов. В данном случае лицо, подававшее заявление на получение лицензии, Зиглер, было банкротом.

В 1998 году Центральный банк России сообщил, что российскими организованными преступными группировками через Науру было отмыто 70 млрд. долларов. По последним данным, там было зарегистрировано более 400 офшорных банков, причем все они имели один и тот же почтовый адрес. Примерно половина из них якобы управлялась из стран старого советского блока. Корреспондентские отношения с банками Науру всплывали в самых различных уголовных расследованиях, проводившихся на территории бывшего Советского Союза, особенно в Белоруссии, Чечне и на Украине. Говорят, что более трети всех банков, зарегистрированных на Науру, управляется с ближневосточного субконтинента, что вызывает серьезные вопросы о роли Науру в финансировании террористических групп.

Если на Науру когда-либо и существовали законопослушные офшорные банки — причем в этом отношении имеются большие сомнения, — их можно было сосчитать по пальцам одной руки. В 2003 году у правительства кончились деньги, и остров погрузился во тьму. Правительство поклялось аннулировать все банковские лицензии и отозвать все проданные им паспорта. И все же Науру до сих пор возглавляет списки стран, нарушающих законы об отмывании денег, что означает, что ко всем зарегистрированным здесь организациям следует относиться с «исключительным подозрением».

FIB Зиглера вряд ли намеревался стать исключением. Зиглер утверждает, что за год чистая стоимость банка превысила 200 млн. долларов, но из документов следует, что FIB 3 июля 1996 года получил лицензию как банк класса «Б», а следовательно, не мог функционировать до тех пор, пока не установит корреспондентские отношения с каким-нибудь банком класса «А» из офшорного мира. Зиглер искал такой банк в Белизе, Барбадосе и Антигуа, но никто не согласился с ним сотрудничать. Необходимо отметить, что Зиглера отвергли даже на Антигуа, — и это при том, что правительство этого государства и огромную массу лицензированных им жуликов отличала высшая степень цинизма.

В конце концов он узнал об одном гостеприимном местечке на Гренаде. Этот карибский «остров пряностей» с населением 90 тыс. человек как раз открылся для бизнеса. И к тому времени Зиглер познакомился с человеком, который знал, как заставить этот бизнес работать.

Роберт Эрл Палм также утверждает, что является рукоположенным священником. Прибыв в город Викторию в Британской Колумбии, он говорил людям, что представляет коалицию христиан-филантропов, контролирует несколько европейских трастов и консультирует тайскую и саудовскую королевские семьи. Палм на два года старше Зиглера и тоже успел побывать директором банка, но его United National Republic Bank (UNRB), предположительно находящийся в Москве, скорее всего, вообще не существует. Русские говорят, что никогда не слышали о таком банке, а канадское Управление суперинтендента финансовых учреждений в своем официальном предупреждении описывает UNRB как находящийся в «неизвестной юрисдикции». Не являясь ни лицензированным зарегистрированным в Канаде банком, ни зарегистрированным представительством иностранного банка, работающим в Канаде, «он, возможно, работает в Канаде в нарушение закона о банках».

Палм и UNRB попали на первые полосы газет в 2003 году, когда Верховный суд Британской Колумбии наконец смог предъявить им обвинение по делу 12-летней давности. В 1991 году, используя компанию под названием Advance Capital Services Corp. и UNRB как гаранта сделки, Палм закупил у польских фермеров картофель и пшеничную муку на сумму 300 млн. долларов. Он говорил, что товар предназначался для отправки в Россию в качестве гуманитарной помощи. Поляки отгрузили товар на 37 млн. долларов, и он быстро исчез. Через два года, так и не получив денег, польский сельскохозяйственный кооператив вчинил иск Палму, его партнеру Джейсону Далласу и Advance Capital Services. В Польше Палму предъявили обвинение в мошенничестве, но его экстрадиции из Канады так и не последовало. Даллас, однако, был осужден за мошенничество и провел в тюрьме четыре с половиной года.

К тому времени, когда поляки дошли до разбирательств в канадском суде, Даллас уже находился в тюрьме, а Advance Capital Services была исключена из регистра компаний. По словам судьи, UNRB не был лицензированным банком и никогда не работал в таком качестве. В результате Палм остался один. Суд пришел к выводу, что он использовал Advance Capital Services «для достижения бесчестных целей и осуществления мошенничества», и обязал его выплатить польской стороне 37 млн. долларов.

По сообщениям канадской прессы, Палм в течение десяти с лишним лет был объектом расследования, проводимого канадской полицией, канадской налоговой службой и полицейскими учреждениями США и Европы. Кроме того, предположительно, на Украине также ведется расследование мошенничества с обменом рублей на доллары на сумму 40 млн. долларов. Аналогичное расследование, по некоторым данным, ведется и в Финляндии.

Чтобы провернуть сделку в Польше, Палм и UNRB предложили ссудить 11 млрд. долларов твердой валюты южнокитайской Guangxi Trust & Investment Corp. В обмен китайцы передали Палму примерно 200 аккредитивов, включая аккредитивы на сумму 80 млн. долларов, выписанные на некий китайский банк, расположенный на острове Хайнань. Китайцы так и не получили обещанных 11 млрд. долларов, но Палм воспользовался их бумагами на 1 млрд. долларов в качестве гарантии по сделке с картофелем и пшеничной мукой. Вскоре после этого Скотланд-Ярд обнаружил 22 из этих аккредитивов, стоимостью 1 млрд. долларов, всплывших в различных мошеннических сделках. Остаются еще китайские аккредитивы на сумму 9 млрд. долларов, до сих пор циркулирующие в офшорном мире.