Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире

Робинсон Джеффри

Вскоре после этого он создал целый ряд международных деловых корпораций в разных точках Карибов, открывая для них счета в других юрисдикциях, таких как Джерси и Австрия, чтобы создать видимость деловой активности и запутать следы денег. Чтобы побудить людей вкладывать в FIBG, он создал Given In Freedom Trust (GIFT), некое подобие его подписной пирамиды в Орегоне. Со временем он будет утверждать, что вкладчики GIFT аккумулировали в этом трасте 1 млрд. долларов. Это ложь.

Вслед за этим Зиглеру пришла идея создать World Investor’s Stock Exchange (WISE). По его словам, это была «возможность сформировать рынок венчурного капитала, на котором фактор риска уменьшен до ничтожно малой величины, для помощи малым предприятиям в получении стартового капитала

и финансирования “мезонинного уровня” в мире, который становится все более враждебным к созданию предприятий и финансированию развития».

Что бы ни означали эти слова, в действительности WISE была лишь еще одним пустым обещанием. Размещение акций на WISE гарантировались FIBG и IDIC. При этом утверждалось, что, если их цена упадет ниже уплаченной инвесторами стоимости, IDIC компенсирует им убытки. Помимо того факта, что акции компаний, котируемых на WISE, никогда не продавались на вторичном рынке — а это означало, что, купив эти акции, вы уже не могли их продать, — сами эти компании характеризовались как «начинающие», т.е. они, скорее всего, больше нигде не могли получить финансирование, поэтому нетрудно понять, чем они были в действительности и во что, в конце концов, могли превратиться.

Одновременно Зиглер начал формировать франчайзинговую сеть для своих мошеннических операций. Он помогал своим «агентам» создавать подчиненные банки FIBG, многие из которых получали лицензии на Гренаде с помощью открытой им там компании, выступающей в качестве правительственного агента по лицензированию. Подчиненные банки выполняли роль каналов, по которым доходы, извлекаемые из мошеннических сделок, перетекали в FIBG, где эта выручка маскировалась под законные средства. Большинство из почти двух дюжин подчиненных банков FIBG — таких как Wellington Bank, Cambridge International Bank & Trust, Crown Meridian Bank и Sattva Bank — управлялись людьми, либо подозреваемыми в мошенничестве, либо уже осужденными за мошенничество ранее, либо теми, кому предстояло быть осужденными в будущем.

Зиглер-Бринк также усвоил ценный урок, полученный в Лас-Вегасе. Казино заманивают игроков, предлагая им попытать счастья за их счет. Он же привозил потенциальных жертв на Гренаду, селил их в хорошей гостинице, поил и кормил за свой счет, водил на пляжи с белым песком и предлагал развлечься плаванием с аквалангом. Затем он подтверждал их худшие опасения относительно неблагоприятных государственных налоговых режимов, открывал для них счета и присваивал себе их деньги. Он уверял их, что помимо того, что их деньги были застрахованы IDIC, сам FIBG имел достаточные наличные средства, а также эквиваленты наличных и золото в различных международных банках, включая депозитные сертификаты на золотые слитки от Union Bank of Switzerland. Документы, подтверждавшие право владения золотыми слитками в Union Bank of Switzerland, оказались фотокопиями фотокопий, к тому же банки не выпускают депозитные сертификаты на золотые слитки. Тем не менее он хвастал: «Я не знаю ни одного другого банка в мире, обеспечивающего такую же мощную поддержку своих обязательств по отношению к вкладчикам, как First Bank».

Как это ни печально, но он был не прав. В офшорном мире полным-полно банков, которые обеспечивают столь же жульническую поддержку своих обязательств по отношению к вкладчикам.

Еще печальнее то, что всего за 25 месяцев — с марта 1998 года по апрель 2000 года — Зиглер-Бринк смог провернуть одну из самых поразительных финансовых афер в истории офшорного мира.

* * *

Его игра представляла собой не что иное, как обыкновенное мошенничество, так называемую аферу с «первоклассным банком».

По оценке правительства США, ежегодный мировой ущерб этой аферы, дающей своим авторам в офшорном мире отличный способ мгновенного обогащения, составляет 2,5 млрд. долларов. В основе ее лежит совершенно абсурдное предположение о том, что некоторые банки и правительства ради сохранения полной секретности готовы платить другим банкам и правительствам процентные ставки в диапазоне 100–500% годовых.

Типичный сценарий выглядит следующим образом: правительство Японии, понимая, что их крупнейшие коммерческие банки вот-вот обанкротятся, образовало пул из 15 крупных международных банков — так называемых «первоклассных банков» — для спасения своей экономики. Через них Япония предлагает финансовые инструменты общей стоимостью 12 млрд. долларов под гарантированные ежемесячные 12,5%. Это 150% годовых. Японцы регулярно погашают долги, и 15 первоклассных банков имеют свои твердые 2,5% ежемесячной комиссии с каждых 10 млн. долларов, однако существуют два важных ограничения, налагаемых законом. Во-первых, ни один банк не может продавать эти инструменты другим участникам экономической деятельности, за исключением правительств иностранных государств или других первоклассных банков. И, во-вторых, ни один банк и ни одно правительство не имеют права публично признавать существование этих финансовых инструментов.

Зная об этом, офшорный банк через своих агентов распускает слухи о том, что ему чудесным образом удалось проникнуть на этот высокодоходный рынок и приобрести портфель этих супердоходных бумаг. Понимая, что средний инвестор не сможет выложить 10 млн. долларов, офшорный банк делит каждый пакет на транши по 100 тыс. долларов. Беря себе ничтожный 1% комиссионных в месяц, он предлагает инвесторам ежемесячный доход в 9 тыс. долларов с каждых 100 тысяч.

Нечего и говорить, что у любого человека, у которого действует хотя бы половина мозга, немедленно возникнут сомнения. Однако, используя сочетание полного отсутствия риска — поскольку каждая инвестиция застрахована IDIC — и флера некой изысканности, даже посредственный жулик может лишить свою жертву остатков здравого смысла.

Необходимо также помнить, что завеса секретности запрещает правительствам и банкам признавать существование этих уникальных и исключительных инвестиционных возможностей. А даже если бы они и могли рассказать вам о них, они не стали бы этого сделать, потому что не хотят, чтобы вы ими воспользовались. Правительства и первоклассные банки договорились о том, чтобы придерживать их для себя, поэтому, если вы позвоните в первоклассный банк или начнете задавать вопросы в государственном учреждении, там изобразят удивление и скажут, что ничего подобного не слышали. Они, вероятно, даже попытаются запугать вас, сказав, что это не более чем мошенничество.

Несмотря на всю невероятность этого сценария, ежедневно на него покупаются тысячи людей. Они звонят в банк, спрашивают об инвестициях со сверхвысокой доходностью, слышат в ответ, что таковых не существует, и немедленно приходят к выводу, что тот парень из офшорного банка, который предложил им эту уникальную и исключительную возможность, был прав. Правительство и первоклассные банки пытаются замести следы, поэтому, ясное дело, штука эта на самом деле существует.

На каждый сайт в Интернете, предупреждающий публику об этом мошенничестве с первоклассными банками, — Offshore Alert ; Metropolitan Police (www.met.police.uk/fraudalert/prime.htm); Комиссии по ценным бумагам и биржам США (www.sec.gov/divisions/ enforce/primebank.shtml); Quatloos (www.quatloos.com/ cmprime/programme14.htm); канадской полиции (http:// www.rcmp-grc.gc.ca/scams/primeinvest.htm) и Управления контролера денежного обращения — приходятся буквально тысячи других сайтов, предлагающих инвесторам возможность потерять свои деньги.

В самом начале своей деятельности Зиглер-Бринк ориентировал свой маркетинг на членов евангелистских церквей в Канаде и Штатах, проявляя особый интерес к пенсионерам. Он без смущения использовал их финансовую незащищенность и религиозные убеждения. Сохранилась видеопленка одного его выступления, в котором он, в частности, заявил: «Бог дал каждому право на свободу, которая возможна только при условии, что вы богаты». Прошло немного времени, и его внимание переключилось на другие группы. В конце концов он отказался от какой-либо специализации и стал получать деньги от всех «желающих», которым хватало глупости отдавать их ему.