Банковское право

Рождественская Татьяна Эдуардовна

Информация о системе управления, которая включает описание следующих элементов:

– схемы управления кредитной организации, принципов распределения управленческих функций между ее органами управления и полномочий между ее руководителями, включая подчиненность и функции структурных подразделений и комитетов (с указанием их наименований и планируемой численности персонала структурных подразделений);

– развития системы управления кредитной организации, включая организационную структуру, совершенствование банковских технологий, развитие системы внутреннего контроля, системы управленческого

учета, переход к ведению бухгалтерского учета в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета и финансовой отчетности;

– системы внутреннего контроля – описание системы внутреннего контроля в кредитной организации, в том числе количественный и персональный состав службы внутреннего контроля, описание внутрибанковской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

– документов, регламентирующих осуществление банковских операций (к моменту начала проведения банковских операций и сделок внутренние документы, определяющие порядок их осуществления, должны вступить в силу), порядка их утверждения;

9) перечень учредителей (участников) и лиц, которые имеют возможность оказывать прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, в том числе в составе группы, не являющейся банковской группой или банковским холдингом, в силу существенного влияния на кредитную организацию, представляющую бизнес-план.

В указанном перечне должны содержаться следующие сведения:

– сведения об учредителях (участниках) кредитной организации: паспортные данные физического лица, фирменное (полное официальное) наименование с указанием организационно-правовой формы, места нахождения и сферы деятельности юридического лица;

– характер связей между учредителями (участниками), включая: структуру группы лиц, имеющих возможность оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации; основание, в силу которого лицо включается в состав группы лиц (следует привести схему оказания названными лицами существенного влияния на принимаемые органами управления кредитной организации решения с перечислением способов возможного влияния: участие в капитале, участие в органах управления, заключение договоров, наличие родственных связей между физическими лицами и т. д.), а также удельный вес числа голосов «группы лиц» в общем числе голосов учредителей (участников) общества;

– информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности учредителей (участников) – юридических лиц: основные показатели, характеризующие хозяйственную деятельность и финансовое положение учредителя (участника), приобретающего более 20 % долей (акций) кредитной организации либо являющегося членом группы лиц, приобретающей более 20 % долей (акций) кредитной организации;

10) сведения об обеспечении деятельности кредитной организации, в том числе:

– материально-техническая база кредитной организации – описание обеспеченности кредитной организации: зданием (помещением), в котором располагается (будет располагаться) кредитная организация, с уточнением, собственное оно или пользование им будет

осуществляться на основании договора аренды (субаренды) с указанием срока;

офисным оборудованием и банковским оборудованием;

транспортными средствами, в том числе специальными, техническими средствами для формирования системы безопасности сотрудников и банковской деятельности (включая программные средства защиты информации от несанкционированного доступа), а также системами противопожарной безопасности;

– кадровая политика:

внутренние документы, касающиеся корпоративной культуры кредитной организации, перспективы развития ее корпоративной культуры;

численность и квалификация персонала, динамика изменения этих параметров в планируемом периоде, основные квалификационные требования к руководителям среднего и низшего звена, требования к квалификации персонала;

система стимулирования труда в кредитной организации.

4. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения:

– о создании кредитной организации;

– об утверждении ее наименования;

– об утверждении устава кредитной организации;

– об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;

– об утверждении бизнес-плана кредитной организации;

– об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

– об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;

– о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации.

В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания ее совета директоров (наблюдательного совета), содержащий решение об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета).

5. Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации (в размере 2000 руб.) и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций (в размере 0,1 % заявленного уставного капитала кредитной организации, но не более 40 000 руб.).

6. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации , либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого государственного реестра:

– надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей кредитной организации – юридических лиц либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом;

– аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей кредитной организации – юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности;