Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия

Доронин А. М.

5. Отчет о мошеннических операциях, совершенных в торговых предприятиях, MasterCard Worldwide (SAFE) на 1 л. в1 экз.

Представитель

АБ «Г…банк» (ЗАО)

(по доверенности)

Н.П.П. тел. (495)…

Примечание:

BIN NAME: JSB G…BANK (CJSC) — наименование банка эквайрера «Г…банк».

FOR 11 APR 2007 THRU 24 APR 2007 — период, за который составлен отчет, — с11 апреля 2007 г. по 24 апреля 2007 г. (период занесения

в базу данных банками-эмитентами мошеннических операций).

MERCHANT NAME — название торгового предприятия — «STOLICA» — «Столица».

MERCHANT CITY — город торгового предприятия — ASTRAHAN — Астрахань.

FRAUD TYPE — тип мошеннической операции: 6 — карта не присутствует.

FRAUD AMOUNT — сумма мошенничества (в рублях).

ISSUER BIN — БИН эмитента.

PURCHASE DATE — дата операции (мм/дд/гг).

ACCOUNT NUMBER — номер карты.

Копия верна: Н. П. П.

Acq — идентификатор банка-эквайрера (Г…банк).

Iss — идентификатор эмитента.

Trans Date — дата операции

FT — тип мошеннической операции: 04 — подделка; 06 — карта не присутствует.

Account Number — номер карты.

U. S. Amt — сумма операции в долларах США.

Local Amt — сумма операции в локальной валюте.

CCD — тип валюты: рубли.

Exp — число десятичных знаков, которые нужно отбросить для локальной валюты (сумма операции в локальной валюте выражена в копейках).

Merchant — название торгового предприятия «STOLICA» — «Столица».

City — город ASTRAHAN — Астрахань.

Ctry — страна RUS — Россия.

Копия верна: Н. П. П.

Обвиняется

<…>

Ш. С. В., имея умысел на хищение денежных средств ОАО «Г…банк» с использованием поддельных кредитных карт международных платежных систем MasterCard International и VISA, выяснив способы их подделки и порядок их предъявления к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани, с целью развития данной преступной деятельности и придания ей постоянного характера и масштабности решил в июне 2007 г. организовать преступную группу для совершения преступлений, направленных на хищение денежных средств ОАО «Г…банк» с использованием поддельных банковских карт международных систем. С целью реализации своего преступного умысла, Ш. С. В. решил вовлечь в организованную преступную группу П. В. В., К. А. М. и И. М. М. и иных лиц из числа работников магазинов, в которых установлены POS-терминалы, с использованием которых производится оплата товара по кредитным картам международных платежных систем MasterCard International и VISA, разработал преступный план и определил роли членов организованной преступной группы; при неустановленных следствием обстоятельствах приобрел паспорта на имя Маханова В. С., Фролова Н. Г., паспорт моряка на имя Баудинахуна Р. Д., пластиковые карты и энкодер магнитных карт MSR 206-3 HI серийный номер A012500; приспособил для совершения преступлений предметы, а именно энкодер магнитных карт MSR 206-3 HI серийный номер A012500, портативный компьютер-ноутбук «Acer» «Aspire 5612 WLMi» модель BL50, серийный номер LXATE0J12864800D931601.

Реализуя свой преступный замысел, он, Ш. С. В., в один из дней июня 2007 г., предложил П. В. В., К. A. М. и И. М. М. объединиться в организованную

преступную группу для совершения данных преступлений, на что последние согласились. С целью функционирования преступной группы Ш. С. A., а также К. A. М. и И. М. М. по указанию Ш. С. A. в июне 2007 г. вовлекли в нее лиц из числа сотрудников магазинов, в которых установлены POS-терминалы, с использованием которых производится оплата товара по кредитным картам международных платежных систем MasterCard International и VISA, а именно М. С. Г., являющегося менеджером отдела «Телефон. ру» магазина «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная / Минусинская, 40/8, Кировского района г. Aстрахани; Д. A. A., являющуюся кассиром отдела «Телефон. ру» магазина «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная / Минусинская, 40/8, Кировского района г. Aстрахани; И. Н. Р., являющегося администратором магазина «Связной», расположенного по ул. Фиолетова, д. 31, Кировского района г. Aстрахани.

Таким образом, в состав организованной преступной группы вошли: Ш. С. В., П. В. В., К. A. М., И. М. М., М. С. Г., Д. A. A., И. Н. Р.

Для достижения преступной цели Ш. С. В. была организована схема совершения хищения, которая включала в себя изготовление поддельных кредитных карт международных платежных систем MasterCard International и VISA на имя Матвиенко Aлександра, Aхмедовой Гульсин, Уталиева Марата, Казьмирук Евгения, Кашиной Марины, Кириловой A., Фет Д., предъявление к оплате товара вышеуказанных поддельных кредитных карт сотрудникам магазина, сбыт приобретенного товара и последующее распределение между соучастниками вырученных денежных средств.

В соответствии с достигнутой между соучастниками договоренностью и распределенными Ш. С. В. ролями, Ш. С. В. при неустановленных обстоятельствах приобретал информацию, находящуюся на магнитной полосе банковских карт международных платежных систем MasterCard International и VISA, выпущенных иностранными банками, включающую в себя номер карты, срок ее действия, имя держателя карты, после чего, используя портативный компьютер-ноутбук «Acer» «Aspire 5612 WLMi» модель BL50, серийный номер LXATE0J12864800D931601, и установленную на нем программу Magnetic stripe card reader/writer, перепрограммировал полученную информацию, а именно заменил имена держателей кредитных карт на имена Матвиенко Aлександра, Aхмедовой Гульсин, Уталиева Марата, Казьмирук Евгения, Кашиной Марины, Кириловой A., Фет Д. Затем, используя специальное устройство энкодер магнитных карт MSR 206-3 HI серийный номер A012500 для вышеуказанных целей, записывал вышеуказанную информацию на магнитную полосу имевшихся у него кредитных карт, в результате чего соучастники получили возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на не принадлежащих им счетах.

Подделав карты вышеуказанным способом, Ш. С. В. вместе с паспортами передал их П. В. В., К. А. М. и И. М. М.

Согласно распределенным Ш. С. В. ролям в обязанности П. В. В. входило: использование подделанных Ш. С. В. пластиковых карт в качестве средства платежа при оплате товаров в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани, осуществление контроля за другими участникам преступной группы К. А. М. и И. М. М. При использовании поддельных кредитных карт он в удостоверение своей личности предъявлял паспорт на имя, которое указано в карте, данный ему Ш. С. В., сбывал приобретенный товар на рынках г. Астрахани совместно с соучастниками.

Согласно распределенным Ш. С. В. ролям в обязанности К. А. М. входило: использование подделанной Ш. С. В. пластиковой карты в качестве средства платежа при оплате товаров в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани. При этом при использовании поддельных кредитных карт в удостоверение своей личности предъявляла паспорт, данный ей Ш. С. В. на имя, которое указано в карте. Кроме того, К. А. М. подыскивала пособников для совершения преступлений из числа сотрудников торгово-сервисных предприятий, которые способствовали устранению препятствий при совершении преступлений, сбывала приобретенный товар на рынках г. Астрахани совместно с соучастниками.

Согласно распределенным Ш. С. В. ролям в обязанности И. М. М. входило: использование подделанной Ш. С. В. пластиковой карты в качестве средства платежа при оплате товаров в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани. При этом при использовании поддельной кредитной карты в удостоверение своей личности предъявляла паспорт, данный ей Ш. С. В. на имя, которое указано в карте. Кроме того, И. М. М. подыскивала пособников для совершения преступлений из числа сотрудников торгово-сервисных предприятий, которые способствовали устранению препятствий при совершении преступлений. Сбывала приобретенный товар на рынках г. Астрахани совместно с соучастниками.