Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия

Доронин А. М.

В октябре 2007 г. Б. В. В., находясь в федеральном розыске, скрылся из г. Йошкар-Ола, опасаясь задержания сотрудниками правоохранительных органов. Однако участники преступной организации, действуя согласно ранее распределенным ролям, используя отлаженную схему совершения преступлений, продолжили заниматься преступной деятельностью.

К. М. С. и С. А. Д., действуя согласно отведенной им роли, продолжили заниматься поиском и покупкой в сети Интернет информации о дампах и ПИН-кодах держателей банковских карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International иностранных коммерческих банков, после чего, используя энкодер и компьютерную технику по месту проживания К. М. С. по адресу: г. Йошкар-Ола, ул. Анникова, д. 4, кв. 104, изготавливали поддельные банковские карты.

Участники преступной организации В. К. О., П. Р. А. и Г. Е. Н.,

действуя согласно отведенным им ролям, вместе со С. А. Д. и К. М. С., получая от последнего поддельные банковские карты, продолжили заниматься их сбытом и хищением денежных средств из банкоматов коммерческих банков.

В ходе производства обысков по месту жительства участников преступной организации и при о смотрах их личных автомашин было изъято 250 поддельных банковских карт, приготовленных к дальнейшему использованию, энкодер и компьютерная техника с программным обеспечением, а также 183 заготовки пластиковых карт с магнитной полосой.

Таким образом, участники преступной организации К. М. С., С. А. Д., В. К. О., Г. Е. Н., П. Р. А. и С. С. Ю. под руководством Б. В. В. объединили сь в преступную организацию для совершения тяжких преступлений путем изготовления поддельных банковских карт и совершения тайных хищений денежных средств с использованием поддельных банковских карт из банкоматов коммерческих банков.

Преступная организация под руководством Б. В. В. имела четко по строенную иерархическую структуру, основанную на принципах подчиненности руководителю с осуществлением последним единоличного контроля за деятельностью преступной группы и распределения преступных доходов. Организация носила стабильный, постоянный характер, на протяжении своего существования активно действовала в Республике Марий Эл, Чувашской Республике, Ульяновской и Кировской областях, а также в других регионах Российской Федерации. Все участники преступной организации были заведомо осведомлены о противоправных действиях друг друга и сохраняли тесные связи между собой на почве родственных и дружеских отношений, а также совме стной преступной деятельности.

Б. В. В., являясь организатором и координатором преступных действий, разработал схему совершения преступлений, распределял преступные роли, производил изучение условий и механизма получения денежных средств с помощью поддельных пластиковых банковских карт в банкоматах коммерческих банков, рас положенных в различных регионах Российской Федерации.

На специально приобретенном специализированном оборудовании Б. В. В. вместе с К. М. С. и С. А. Д. изготовлял поддельные банковские карты, которые впоследствии использовались участниками преступной организации в банкоматах. Лично подыскивал и вовлекал в совершение умышленных корыстных преступлений участников преступной организации, разъяснял им схему преступлений и конкретную роль каждого в данной схеме. Предоставлял в распоряжение членов организации специальное оборудование для нанесения информации (кодирования) на магнитную дорожку пластиковых карт — энкодер и ноутбук для проверки платеже способности поддельных карт. Лично организовывал поездки и выезжал с другими членами организации на места совершения преступлений, непосредственно совершал преступления с использованием поддельных банковских карт в банкоматах, а также организовывал самостоятельные выезды участников преступной организации в различные регионы Российской Федерации. Выдавал участникам преступной организации поддельные карты и получал от них похищенные денежные средства, которые распределял соразмерно роли каждого в преступной схеме. При этом Б. В. В. получал большую часть денежных средств, добытых преступным путем, из которых формировалась общая касса преступной организации.

К. М. С. и С. А. Д. являлись непосредственными исполнителями преступных замыслов, согласно отведенной им роли участвовали в разработке схемы совершения хищений денежных средств из банкоматов. Под руководством Б. В. В. и совместно с ним с целью изготовления поддельных банковских карт, предназначенных для дальнейшего использования в банкоматах, занимались поиском и покупкой в сети Интернет у неустановленных следствием лиц информации о дампах и ПИН-кодах держателей банков с ких карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International иностранных коммерческих банков. Кроме того, на специально приобретенном оборудовании под руководством Б. В. В. и совместно с ним изготавливали поддельные банковские карты, которые в дальнейшем использовались ими в банкоматах, выезжали на места совершения преступлений и непосредственно совершали преступления

с использованием поддельных банковских карт в банкоматах. При непосредственном совершении преступлений К. М. С. и С. А. Д. передавали похищенные денежные средства лидеру преступной организации Б. В. В. для их распределения между ее участниками соразмерно роли каждого в преступной схеме. За указанные преступные действия К. М. С. и С. А. Д. получали от Б. В. В. вознаграждение в зависимости от суммы похищенного.

Кроме того, К. М. С. с октября 2007 г., после того как Б. В. В. покинул г. Йошкар-Ола, опасаясь задержания, организовывал выезды участников преступной организации в другие регионы для совершения преступлений, выдавал участникам преступной организации поддельные карты и получал от них похищенные денежные средства, которые распределял соразмерно роли каждого в преступной схеме.

В. К. О., Г. Е. Н. и С. С. Ю. являлись исполнителями преступных замыслов согласно отведенной каждому роли. Предоставляли в распоряжение организатора и членов организации личные автомашины, на которых доставляли их к местам совершения преступлений, в том числе в другие города Российской Федерации. Находясь на местах совершения преступлений, согласно отведенной им роли, непосредственно совершали преступления с использованием поддельных банковских карт в банкоматах, следили за окружающей обстановкой с целью предупреждения о возможной опасности, а также обеспечивали своевременное оставление мест преступлений. За указанные преступные действия В. К. О., Г. Е. Н. и С. С. Ю. получали от Б. В. В. вознаграждение в зависимости от суммы похищенного.

П. Р. А. являлся исполнителем преступных замыслов согласно отведенной ему роли. Выезжал с остальными участниками к местам совершения преступлений, где непосредственно совершал хищения с использованием поддельных банковских карт в банкоматах, следил за окружающей обстановкой с целью предупреждения о возможной опасности, а также обеспечивал своевременное оставление мест преступлений. За указанные преступные действия П. Р. А. получал от К. М. С. вознаграждение в зависимости от суммы похищенного.

Добытые преступным путем денежные средства, из которых формировалась общая касса преступной организации, использовались для покупки в сети Интернет через систему электронных платежей «WebMoney» у неустановленных следствием лиц новой информации о дампах и ПИН-кодах держателей банковских карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International иностранных коммерческих банков для оплаты расходов участников преступной организации при выездах и проживании в других регионах России, а также для вложений в деятельность коммерческих фирм, зарегистрированных как на участников преступной организации, так и на подставных лиц.

Для совершения хищений денежных средств из банкоматов коммерческих банков в г. Йошкар-Ола Б. В. В. сформировал группу, в которую под его руководством входили участники преступной организации К. М. С. и С. А. Д., а также В. К. О., предоставлявший свою личную автомашину и обеспечивавший мобильность ее участников. Данной группой в различных составах совершено 150 преступлений и похищены денежные средства на общую сумму более 1 050 000 руб.

Для совершения хищений денежных средств из банкоматов коммерческих банков в г. Чебоксары Б. В. В. сформировал группу, в которую под его руководством входили участники преступной организации К. М. С. и С. А. Д., а также привлекались в разное время В. К. О., Г. Е. Н. или С. С. Ю., предоставлявшие свои личные автомашины и обеспечивавшие мобильность ее участников. Данной группой в различных составах совершено 82 преступления и похищены денежные средства на общую сумму около 1 000 000 руб.

Для совершения хищений денежных средств из банкоматов коммерческих банков в г. Ульяновск и Ульяновской области Б. В. В. сформировал группу, в которую входили участники преступной организации К. М. С., С. А. Д. и В. К. О., а также привлекал Г. Е. Н. или С. С. Ю., предоставлявших свои личные автомашины и обеспечивавших мобильность ее участников. Данной группой в различных составах совершено 14 преступлений и похищены денежные средства на общую сумму 453 000 руб.

Продолжая реализовывать преступные планы, К. М. С., по согласованию с Б. В. В., для совершения хищений денежных средств из банкоматов коммерческих банков в г. Кирове сформировал группу, в которую входили участники преступной организации С. А. Д. и П. Р. А., а также В. К. О., предо ставивший свою личную автомашину и обеспечивавший мобильность ее участников. Данной группой совершено 72 преступления и похищены денежные средства на общую сумму 1 310 000 руб.