Богатый инвестор – быстрый инвестор
Шрифт:
– Я плохой инвестор?
– Нет, не совсем так, – сказал богатый папа. – Тот человек посоветовал тебе делать долгосрочные инвестиции, покупать, придерживать и диверсифицировать. Так ведь?
– Да, – вяло промямлил я.
– Проблема в том, что это всего лишь попытка продать товар, уловка продавца, – сказал богатый папа. – А вовсе не совет по инвестированию… Прежде всего, не лучший совет для тебя с точки зрения получения опыта, необходимого, чтобы стать толковым инвестором.
– Почему это уловка продавца? – спросил я.
– Ну, сам посуди, – ответил богатый папа. – Много ли ты узнаешь об инвестировании, просто посылая каждый месяц чек?
Какое-то время подумав, я наконец
– Не много. Но что он хотел мне продать?
– Подумай еще раз, – улыбнулся богатый папа. – Продолжай размышлять над советом «делай долгосрочные инвестиции, покупай, придерживай и диверсифицируй».
– А вы не хотите сказать мне? – спросил я.
– Нет. Во всяком случае, не сейчас. Тебе всего восемнадцать лет. Тебе предстоит многое узнать о жизни. А сейчас у тебя есть благоприятная возможность усвоить один из важнейших жизненных уроков. Так что подумай сам. Когда поймешь, почему совет «делать долгосрочные инвестиции, покупать, придерживать и диверсифицировать акции» является уловкой продавца, а не разумным способом по инвестициям, дай мне знать. Большинству людей так никогда и не удается понять, в чем разница между уловкой продавца и обучением инвестированию. Вот почему лишь очень немногие люди становятся богатыми, и вот почему очень многие теряют деньги на инвестициях. Они несут убытки, поскольку полагают, что советы продавца их чему-то научат. И они действительно верят в то, что поступают разумно. Однако уловка торговца и реальный совет – это далеко не одно и то же.
Во время этой тирады я начал понимать, почему мистер Карлинг так нажимал на слово «всегда».
Миллионы теряют триллионы
Как я уже упоминал ранее, миллионы людей потеряли из-за биржевого краха триллионы долларов. Я уже не говорю о потере рабочих мест и сопутствующем этому моральном ущербе. Почему же так много людей потеряли столько денег? И хотя тому есть много объяснений – таких как ослабленная экономика, терроризм, коррупция, неверный анализ экономической ситуации, мошенничество, общее изменение направленности рынка и т. д., – одна из редко упоминаемых, но весьма существенных причин состоит в том, что миллионы людей в силу своего заблуждения приняли обычные уловки, используемые торговцами для продажи товара, за настоящее финансовое образование. Многократно повторяемое слово «всегда» побуждало их посылать чеки, когда этого не следовало делать, или не продавать свои ценные бумаги, когда это как раз и нужно было предпринять… инвестировать и придерживать акции на основе политики долгосрочных вкладов даже тогда, когда самый большой в истории крах фондовой биржи сокрушал все их надежды.
Деньги не исчезают
Майкл Льюис – влиятельный специалист по финансовым вопросам, известный своими бестселлерами «Покер лжецов», «Новейшая новинка» и «Moneyball», пишет передовицы для британского еженедельника «The Spectator» и является главным редактором в «The New Republic». Его также приглашают читать лекции в Калифорнийском университете в Беркли.
В статье, опубликованной в «New York Times Magazine», Льюис утверждает, что «потери на фондовом рынке не являются потерями для общества. Они представляют собой всего лишь передачу средств от одних людей другим».
Далее он описывает собственный опыт на этом рынке.
«Я должен был догадаться, что в тот момент, когда я наконец решился купить акции интернет-компаний, на самом деле их стоило немедленно продавать, после того как эти компании вышли на открытый рынок ценных бумаг. Несмотря на это, я все-таки набросился на акции "Exodus Communications" и купил их по 160 долларов за штуку, а потом наблюдал, как они сначала
Другими словами, эти триллионы долларов не были потеряны, эти деньги попросту перешли от одних инвесторов к другим. За этот же период одни инвесторы стали богаче, а другие – беднее… вот почему богатого папу скорее беспокоило то, какой я инвестор, а не то, куда я инвестировал.
Когда продавать?
В 1965 году, поняв, что богатый папа недоволен моей первой инвестицией, я спросил его:
– Мне следует продать свои акции взаимного фонда?
Усмехнувшись, он сказал:
– Нет. Я не стал бы их пока продавать. Возможно, ты допустил ошибку, но ты еще не усвоил урок. Повременим еще немного. Продолжай делать свои ежемесячные взносы до тех пор, пока не поймешь того, что необходимо понять. Тогда этот урок будет для тебя бесценным опытом. Если ты чему-то научишься на этом примере, то получишь нечто более важное, чем деньги. И ты встанешь на путь успеха как инвестор. Если ты хочешь стать хорошим инвестором, ты должен научиться понимать разницу между уловками продавца и дельным советом от специалиста по инвестициям.
Долгосрочные инвестиции
Как только закончились рождественские каникулы, я вернулся в свою академию в Нью-Йорке. Тяжело было покидать теплые берега Гавайских островов и возвращаться в холодную зиму Нью-Йорка. Вместо того чтобы носиться по волнам на доске для серфинга, я ежился и дрожал в своей униформе.
Следуя совету богатого папы, я продолжал ежемесячно посылать свой чек во взаимный фонд. Как и у любого студента, лишних денег у меня не было, да и финансовая помощь из дома была весьма скудной. А у меня все-таки были мелкие расходы и время от времени кое-какие развлечения, и на это требовались деньги. По субботам я отправлялся в город и брался за любую случайную работу, получая по два доллара в час. Если я работал одну или две субботы в месяц, я мог позволить себе не только послать чек в фонд, но и отложить немного денег на какие-нибудь развлечения.
Время от времени я разворачивал газету и просматривал раздел об инвестициях, чтобы проследить, как работает мой фонд. Его успехи не впечатляли. Цены на акции фонда оставались неизменными, своей неподвижностью напоминая старого спящего пса. Раз в квартал я получал конверт от компании с официальным отчетом, лишь подтверждавшим мои предположения. Очень скоро я начал с опаской вскрывать конверт, поскольку действия этого фонда меня весьма мало впечатляли. Количество акций, которыми я владел, увеличивалось, но цена за акцию оставалась прежней. Честно говоря, у меня появилось неприятное чувство, что я свалял дурака, сделав такую неэффективную инвестицию.
Через полгода я опять отправился на Гавайи – на сей раз на летние каникулы. Когда я зашел в офис моего богатого папы, чтобы поздороваться, он пригласил меня на ланч.
– Ну, как идут дела в твоем взаимном фонде? – спросил он, как только мы уселись за столик в ресторане.
– За шесть месяцев я вложил почти 100 долларов, но фонд не двигается с места. Акции стоили около 12 долларов, когда я только начал покупать их, но и сегодня они стоят столько же.
Богатый папа подавил смешок.