Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия
Шрифт:
• скопированная информация о карте № 4128003361194692 и запрашиваемая сумма, предназначенная для оплаты товара, в виде электронного файла была направлена в банк-эквайрер — ОАО «Г…банк» и далее, через платежную систему VISA, в банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота), который в автоматическом режиме осуществил проверку карты на присутствие в списке недействительных (украденных, утерянных, поддельных) карт, а также проверку данных о производимой операции с набором правил для данного клиента (проверка на превышение доступного остатка разрешенных лимитов);
• по результату
• после чего OAO «Г…банк» была произведена оплата выбранного М. Р. A. изделия путем перечисления в соответствии с договором №… денежных средств на расчетный счет ООО «Видео менеджмент» в сумме 24 990 руб.
Подписав выданный электронным программно-техническим устройством ридер POS-терминал чек, М. Р. A. и Ш. A. И. забрали незаконно приобретенное изделие стоимостью
24 990 руб., которым они совместно с Г. Ю. В. и иным лицом распорядились неустановленным способом.
Таким образом, Г. Ю. В., М. Р. A. и Ш. A. И. путем обмана в составе организованной группы совершили хищение принадлежащих OAO «Г…банк» денежных средств в сумме 24 990 руб., чем причинили ущерб указанному OAO в сумме 24 990 руб.
Виновность в совершении вышеописанных преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями потерпевших:
• П. Н. П. — представителя КБ «Г…банк» (OAO), допрошенного в судебном заседании и в основном подтвердившего показания, данные им на предварительном следствии, а именно указавшего, что во всех вмененных подсудимым мошеннических действиях в отношении денежных средств «Г…банк» (OAO), в торговых предприятиях, обслуживающихся в соответствии с договором эквайринга, при оплате товаров использовались поддельные банковские расчетные карты. В результате произошли хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Г…банк». Кроме того, им была описана процедура оплаты товара в торговой точке по банковской карте, согласно которой покупатель, желающий оплатить товар банковской картой, предъявляет ее кассиру. С помощью электронного терминала формируется платежный документ, направляющийся в банк-эквайрер, т. е. КБ «Г…банк», который оплачивает данную операцию. В дальнейшем данные денежные средства возмещаются КБ «Г…банк» платежной системой. Считает, что КБ «Г…банк» был причинен ущерб, так как денежные средства за приобретаемый в магазине товар переводились со счета КБ «Г…банк». Гражданский иск не заявляет.
Суд, оценивая показания потерпевших Ф. и Р., не соглашается с их доводами о том, что ущерб их банкам не причинен, так как денежные средства были возмещены банками-эмитентами. Исходя из смысла закона ущерб, причиненный преступлением, определяется на момент совершения преступления. Судом установлено, и это не опровергают также и данные потерпевшие, что при предъявлении поддельных
Г. Ю. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — 26 преступлений, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (26 преступлений) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Г. Ю. В. наказание путем частичного сложения в виде лишения свободы сроком 3 года 9 месяцев без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 января 2009 г., с зачетом содержания под стражей с 2 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.
М. Р. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить М. Р. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 декабря 2008 г. с зачетом содержания под стражей с 31 марта 2008 г. по 4 апреля 2008 г.
Ш.А. И. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.