Безумное пике. Мир финансов как зеркало конца истории
Шрифт:
Я на эту тему уже много писал и говорил. Тезисно повторю, как функционирует нынешняя «дефектная» банковская система РФ.
1. Коммерческие банки получили от своего «куратора» (Банка России) право (вопреки положению статьи 75 Конституции Российской Федерации) эмитировать собственные деньги. Они создаются банками в виде кредитов; сами деньги имеют безналичную форму, это депозитные деньги.
2. В результате этого банки становятся организациями с частичным (неполным) покрытием своих обязательств. Объемы активов и обязательств коммерческих банков как финансовых посредников не могут, по закону, превышать объем денежной массы, эмитируемой Центробанком. А они оказываются в 2-3 раза большими. Окончательное покрытие обязательств возможно только рублями, эмитированными Центробанком, а их оказывается недостаточно. Отсюда неустойчивость банков, они запрограммированы на банкротство.
3. Такая «обреченность» банка
4. Таким образом, банки становятся инструментом ограбления страны (ведь их финансовый результат, выводимый из страны, есть прямой убыток нашей страны, нашего народа). Все это наглядно демонстрирует статистика платежного баланса России, которая, кстати, готовится Центробанком.
5. Сам факт ограбления становится очевидным после отзыва лицензии у банка. Величина этого ограбления измеряется «дырой» в балансе кредитной организации.
6. Частично эти «дыры» затыкаются с помощью компенсаций вкладчикам, выплачиваемых по линии Агентства страхования вкладов (АСВ).
7. Последствия возникающих в банковской системе дисбалансов Банк России пытается нейтрализовать с помощью санаций, о которых я уже говорил выше. По мере увеличения дисбалансов объем средств, необходимых для санаций, неизбежно растет.
8. Источником компенсаций клиентам ликвидируемых банков и расходов на санации банков является «печатный станок» Банка России.
9. Эмиссия Банка России, упомянутая выше, является абсолютно необеспеченной. Соответственно она порождает инфляцию. Таким образом, конечным источником покрытия всех затрат на «финансовое оздоровление» банков является население страны, т.е. мы с вами.
10. Прошедший санацию банк начинает новый цикл своей жизни. Он вновь приступает к проведению операций, характеризующихся высокой прибыльностью и еще более высокой рискованностью. Такие операции неизбежно будут создавать новые «дыры» в балансах банков. Только теперь, если речь идет о «системно значимом» банке, ее мотивом к совершению рискованных и откровенно незаконных операций будет не короткий век жизни банка, а, наоборот, гарантированное Банком России «бессмертие».
11. Надо полагать, что там, где гарантия «бессмертия», там же и гарантия неподсудности банка. Беспредел (т.е. игнорирование Конституции и других законов РФ) по мере наращивания масштабов санаций за счет ЦБ в банковском мире будет стремительно нарастать.
Это, если так можно выразиться, экспресс-диагноз. А о том, как «лечить» банковскую систему России, как-нибудь в другой раз. Но уж точно, отзывы лицензий и санации пациента не вылечат.
Механизм ограбления России продолжает свое бесперебойное функционирование
На фоне бесконечных призывов и заявлений властей об «экономическом рывке» и «экономическом росте» процесс ограбления России не останавливается ни на один день, ни на одну минуту. Казалось бы, что после опубликования в США так называемого «кремлевского доклада» наши верхи должны были бы что-то предпринять для остановки процесса оттока капиталов из страны. Однако этого не произошло. И об этом свидетельствуют появившиеся неделю назад данные Банка России о некоторых показателях платежного баланса РФ за два первые месяца текущего года.
Наши чиновники уже используют некоторые цифры из сводки Банка России за январь-февраль 2018 года для доказательства «успехов» и «ускорения» экономического развития страны. Так, с гордостью озвучивается цифра положительного сальдо внешней торговли товарами. За первые два месяца текущего года оно составило 29,6 млрд. долл., что на 7,7 млрд. долл. превышает показатель первых двух месяцев прошлого года.
Также в качестве «достижения» называется цифра прироста международных резервов РФ: за два месяца нынешнего года она составила 23,4 млрд. долл. А в прошлом году за этот же период времени прирост резервов был равен 15,4 млрд. долл. Действительно ускоряемся! При таких показателях первых двух месяцев прирост резервов на годовой основе может составить 140 млрд. долл. На начало нынешнего года международные резервы были равны 432,7 млрд. долл. Получается, что к концу году они могут достигнуть планки 570 млрд. долл. Возникает ощущение, что Россия хочет конкурировать с некоторыми странами и занять третье место по золотовалютным резервам в мире после Китая и Японии (сейчас перед ней еще Саудовская Аравия, Швейцария и Тайвань).
Вместе с тем некоторыми показателями платежного баланса наши чиновники не очень любят бравировать. В частности, это показатель чистого оттока (вывоза) капитала. Чистого притока (т.е. превышения импорта капитала над его экспортом) у нас почти никогда не бывает. Чистый отток капитала – хроническое состояние российской экономики. Приведу значения этого показателя в текущем десятилетии (млрд. долл.): 2010 г. – 30,8; 2011 г. – 81,4; 2012 г. – 53,9; 2013 г. – 60,3; 2014 г. – 152,1; 2015 г. – 58,1; 2016 г. – 19,8; 2017 г. – 31,3 (оценка). Россия еще четверть века назад взяла курс на международное инвестиционное «сотрудничество» с остальным миром, ради чего ликвидировала все ограничения на трансграничное движение капитала и постоянно беспокоилась и продолжает беспокоиться о создании «благоприятного инвестиционного климата» для нерезидентов. «Привлечение иностранных инвестиций» – мантра, которую мы слышим от чиновников с начала 1990-х годов. И что в итоге? Только за период 2010-2017 гг. чистый отток капитала из страны составил 487,7 млрд. долл. Округленно получается полтриллиона долларов. И это только цифра, полученная на основе официальных данных Банка России. И это без учета того, что из страны утекают гигантские суммы денег в виде так называемых «инвестиционных доходов». Согласно последним данным Банка России за три квартала 2017 года доходы, полученные российскими резидентами от зарубежных инвестиций, составили 29,6 млрд. долл. Доходы, которые были выплачены иностранным инвесторам, равнялись 57,6 млрд. долл. Чистое сальдо инвестиционных доходов оказалось равным минус 28,0 млрд. долл. Если экстраполировать на год, то чистое сальдо инвестиционных доходов за 2017 год равняется минус 37,3 млрд. долл. Получается, что в платежном балансе есть даже более серьезная «дыра», чем чистый отток капитала. Она называется чистый отток инвестиционных доходов. Удивлюсь тому, что про эту «дыру» крайне редко вспоминают даже профессиональные экономисты.
Итак, три основные составляющие вывода финансовых ресурсов страны за ее пределы сводятся к следующему: 1) чистый отток капитала; 2) прирост валютных резервов РФ (это тоже вывоз капитала, только по каналам Центробанка); 3) сальдо доходов от инвестиций. В 2017 году их объемы составили соответственно 31,3; 38,0; 37,3 млрд. долл. Итого, по предварительным оценкам, из страны было в прошлом году выведено 106,6 млрд. долл.
А ведь еще есть нелегальный вывоз капитала. Выход большей части крупных российской компаний в офшоры намного облегчает бегство капитала из страны, причем Банк России просто не «видит» таких операций, они не находят своего отражения в платежном балансе страны. Не погружаясь в описание технологий контрабандных операций по вывозу капитала, скажу, что «теневые» операции по масштабам сопоставимы с чистым оттоком капитала, фиксируемым Банком России. Т.е. чистый отток капитала (легальный и нелегальный) за указанный период (2010-2017 гг.) приближается к одному триллиону долларов. Отчасти мои предположения и оценки совпадают с оценками зарубежных экспертов, которые дают цифры по величине накопленных в офшорах активов российского происхождения.
В последних данных Банка России по платежному балансу РФ за два месяца нынешнего года называется величина чистого вывоза капитала – 9,8 млрд. долл. Это в два с лишним раза больше по сравнению с первыми двумя месяцами прошлого года (4,4 млрд. долл.). Если экстраполировать чистый отток капитала за январь-февраль 2018 г. на весь нынешний год, то получается 58,8 млрд. долл. Это очень много и сопоставимо с показателями 2012 и 2013 гг.
Но ведь тогда была несколько иная ситуация.
Во-первых, еще несколько лет назад были сравнительно удобные офшоры, куда можно было отправить капиталы на хранение. Сегодня в мире совсем иная ситуация. В частности, уже действует многостороннее соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией, предназначенное для повышения «прозрачности» мировых финансов и ликвидации офшоров. В нем участвуют уже десятки стран. Россия до последнего времени активно уклонялась от активного участия в нем, но в начале нынешнего года вынуждена была начать подписывать двухсторонние соглашения с другими странами. Пространство оффшорных юрисдикций сжимается как шагреневая кожа. Банк России не дает географической раскладки вывоза капитала. Но, подозреваю, что конечной точкой бегства капитала являются США. Почему? – Потому, что они не участвуют в соглашении об обмене финансовой информацией. Потому что они – почти единственный на сегодняшний день офшор, который готов «крышевать» беглые капиталы со всего мира. Но когда все капиталы туда стекутся, начнется массовая экспроприация экспроприаторов. Увы, наши клептоманы, выносящие все из собственного дома, этой простой истины не понимают.