Финансовый мониторинг. Том II
Шрифт:
На наш взгляд, как уже говорилось в Главе 1 учебного пособия, законодатель, думается, мог бы, по крайней мере, например в целях усиления борьбы с оттоком капитала за рубеж, с финансированием терроризма предоставить субъектам Закона № 115 больше возможностей для пользования многочисленными реестрами, например таможенными реестрами.
Вместе с тем есть ряд доступных для пользователей информационных ресурсов [66] . В том числе таких как www.nalog.ru ; www.arbitr.ru . Может быть использован и такой ресурс, как. В частности, в Едином Федеральном Реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц – индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности – – можно почерпнуть много различной информации, относящейся к лицам, банкротству, обременению, торгам и другим существенным сведениям.
66
См.: Амелин Р.В. К вопросу легального определения информационных ресурсов // Информационное право. 2016. – № 2. – С. 4–8. Шалаева Т.З. Правовой режим информационных ресурсов: проблемы правопонимания // Информационное право. – 2014. – № 4. – С. 4–9.
Значительный объем информации может быть получен при использовании сайта Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации (Минкомсвязь России) [67] . Например, список удостоверяющих центров. Перечень аккредитованных удостоверяющих центров (по состоянию на определенную дату; Перечень аккредитованных удостоверяющих центров, аккредитация которых приостановлена, Перечень аккредитованных удостоверяющих центров, аккредитация которых досрочно прекращена.
67
См.: Реестр федеральных государственных информационных систем // Официальный сайт Роскомнадзора. URL:(дата обращения: 13.05.2016).
Во исполнение статьи 16 Федерального закона № 63 «Об электронной подписи» Минкомсвязь России, как федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный в сфере использования электронной подписи, осуществляет аккредитацию удостоверяющих центров.
В частности, там же можно найти информацию о формировании и ведении реестра федеральных государственных информационных систем. Там же можно ознакомиться с контрольной и надзорной деятельностью в сфере электронных коммуникаций. С информацией, имеющей прямое отношение к ПОД/ФТ: реестрами доменных имен, указателей страниц сайтов в сети Интернет и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети Интернет, содержащие призывы к массовым беспорядкам, осуществлению экстремистской деятельности, участию в массовых (публичных) мероприятиях, проводимых с нарушением установленного порядка.
1.1.4. Права субъектов Закона № 115 в правоотношениях с органами надзора
Такие права, как права требования, предусмотрены законами, ограничивающими надзорную деятельность государства. Поясним, о чём идет речь. В ряде нормативных актов предусматриваются пределы проверочной деятельности органов надзора. Соответственно, лицо, осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе потребовать, чтобы орган надзора не выходил за эти пределы при проведении проверки. Например, в абзаце пятом статьи 73 Закона о Банке России, помимо прочего, сказано, что Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ в помещения расположенных на территории Российской Федерации кредитных организаций – участников банковских групп, головными организациями которых являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии письменного согласия данных кредитных организаций – участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Банк России.
Еще пример. Согласно Инструкции Банка России № 147 о проведении проверок, кредитная организация ставится в известность до начала ее проведения. Соответственно, кредитная организация вправе требовать, чтобы соблюдалось данное правило. Но и здесь есть исключение. В пункте 4.4 Инструкции Банка России № 147 сказано: «Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала)».
Закон № 115 закрепил перечень лиц (организаций и индивидуальных предпринимателей), осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. К их числу статья 5 Закона № 115-ФЗ относит определенные виды организаций и индивидуальных предпринимателей:
1) организации:
– кредитные организации;
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании;
– организации федеральной почтовой связи;
– ломбарды;
– организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
– организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
– организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
– операторы по приему платежей;
– коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
– кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
– микрофинансовые организации;
– общества взаимного страхования;
– негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
– операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
2) индивидуальные предприниматели:
– индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;
– индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
– индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Права, обязанности и запреты вышеперечисленных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма регламентированы статьей 7 Закона № 115-ФЗ.