Финансовый мониторинг. Том II
Шрифт:
3. В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества по указанным выше основаниям могут применяться к организациям и физическим лицам. Такие меры применяются незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации об их включении в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о том, что они причастны к экстремистской деятельности или терроризму. Либо такие меры могут применяться со дня размещения на сайте Росфинмониторинга решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лица, в отношении которого имеются достаточные основания подозревать его в причастности к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в вышеуказанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации [60] . А для кредитных организаций и других субъектов закона № 115, подпадающих под надзор Банка России как мегарегулятора, – в порядке, установленном Банком России [61] по согласованию с Росфинмониторингом.
60
См.: Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209.
61
См.:Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества».
В-восьмых, не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган. Такое информирование проводится в порядке, установленном Правительством Российской Федерации [62] .
Для кредитных организаций и других субъектов Закона № 115, которые подпадают под надзор Банка России, такие правила информирования Росфинмониторинга осуществляются в порядке, установленном Банком России [63] по согласованию с Росфинмониторингом. Напомним, что под надзором Банка России находятся:
62
См.: Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209.
63
Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества».
– кредитные организации;
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
– страховые брокеры;
– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов;
– кредитные потребительские кооперативы;
– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
– микрофинансовые организации;
– общества взаимного страхования;
– негосударственные пенсионные фонды;
– ломбарды.
В-девятых, субъекты Закона № 115 обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
– разрабатывать правила внутреннего контроля;
– назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
– принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
В-десятых, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля (субъекты Закона № 115), обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
– запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
– несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
– выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
– совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого Росфинмониторингом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос [64] о предоставлении в Росфинмониторинг имеющейся у субъекта Закона № 115 информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, а у кредитных организаций – информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов;
64
Это запросы, предусмотренные подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Закона № 115.
– отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
– иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных правил внутреннего контроля возникают подозрения [65] , что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в Росфинмониторинг сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 Закона № 115.
65
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов; (утв. Банком России 09.02.2017 № 5-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 02.02.2017 № 4-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 04.12.2015 № 35-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 04.12.2015 № 35-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям (утв. Банком России 15.07.2015 № 17-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным клиентов (утв. Банком России 05.05.2015 № 12-МР); Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 (ред. от 09.01.2014) «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
Документы, содержащие вышеназванные сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
О правилах контроля и о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам сказано подробнее в последующих параграфах данной главы учебного пособия.
1.1.3. Право на получение информации, которая необходима субъектам Закона № 115 для исполнения его требований
Напомним, что в части 5 статьи 9 («Предоставление информации и документов») Закона № 115 предусматривается обязанность федеральных органов государственной власти предоставлять информацию субъектам Закона № 115. Там сказано, что федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения:
– содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц;
– содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
– об утерянных, недействительных паспортах;
– о паспортах умерших физических лиц;
– об утерянных бланках паспортов.
Как мы видим, в статье 9 Закона № 115 указаны только два государственных реестра. В действительности же реестров, которые могли бы на законных основаниях (если бы они были предусмотрены в статье 9 Закона № 115) использоваться субъектами Закона № 115, в несколько раз больше.