Как увеличить портфель в 10 раз
Шрифт:
Спекулянт же станет искать краткосрочный тренд, чтобы поймать движение и заработать на нем. Например, при торговле акциями можно смотреть на скользящие средние, чтобы попытаться понять, куда в ближайшее время пойдет цена – вверх или вниз.
Таким образом, при торговле больше внимания уделяется поведению цены акции, а не самой компании. Трейдер входит в сделку, основываясь на своем мнении о том, вырастет ли цена после выхода квартального отчета, появления новости или формирования технического паттерна.
Трейдеры
Инвестирование – это возможность постепенно, на протяжении длительного времени создать солидный капитал, а спекуляция (трейдинг) предполагает частые покупки и продажи акций или опционов с целью быстрого получения прибыли.
В общем случае, инвесторов можно разделить на три категории:
• Долгосрочные. Такие инвесторы планируют сохранять свои инвестиции не менее чем 10 лет.
• Среднесрочные. Инвесторы, относящиеся к этой группе, планируют держать акции от 3 до 10 лет.
• Краткосрочные. Краткосрочный инвестор обычно не собирается держать акции более 3 лет.
Теперь, когда мы разобрались с понятиями, я хочу рассказать вам, почему считаю, что долгосрочное инвестирование может быть более выгодным, чем торговля.
Почему я считаю долгосрочное инвестирование высокодоходным занятием
Альберт Эйнштейн называл сложные проценты (начисление процентов на проценты) восьмым чудом света. Лучше и не скажешь! В инвестировании на фондовом рынке сложные проценты часто называют сложным доходом.
Вы не знаете, что такое сложный доход? Это когда сумма первоначальной инвестиции возрастает. Торговля не дает такого преимущества, так как позиция не сохраняется достаточно долго, чтобы проявился эффект сложного дохода.
Покажу вам, как это работает. Мне нравится в качестве примеров использовать акции так называемых «голубых фишек», поэтому рассмотрим компанию Apple Inc. (AAPL).
На первый взгляд это может вас не впечатлить, но вы увидите, что это работает. Для наглядности выберем сумму инвестиции и учтем, что в акции за этот период происходили деления.
Допустим, в начале 2009 года инвестор купил акций AAPL на 2 500 $. К началу 2019 года эта инвестиция стоила бы более 32 тысяч!
Конечно, одного примера недостаточно для подтверждения преимуществ принципа сложных процентов, поэтому рассмотрим еще один.
Допустим, инвестор в начале 2010 года разглядел потенциал в Amazon.com (AMZN) и купил акций компании на 2 500 $.
Если бы инвестор сохранял позицию на протяжении всего периода (с начала 2010 по конец 2019 года), то его 2 500 $ превратились бы в более чем 34 000 $.
Инвестиция в AAPL за период с начала 2009 по начало 2019 года
Инвестиция в AMZN за период с начала 2009 по начало 2019 года
И
И это не единственное преимущество инвестирования в акции. Существует еще такая вещь, как дивиденды, – это выплаты, которые устоявшиеся компании делают своим акционерам.
Реинвестирование дивидендов увеличивает доходность
Многие компании вознаграждают своих инвесторов не только ростом цены акций.
В одном из последующих разделов мы подробнее поговорим о дивидендах и планах реинвестирования дивидендов (DRIP). Сейчас я хочу лишь дать вам представление о том, как конкретные инвестиции могут увеличить доходность. Дивиденды – это часть прибыли компании, которую совет директоров решает выплатить своим акционерам. Дивиденды выплачивают многие компании, но для простоты я покажу вам, как это работает, на примере S&P 500.
У инвесторов есть выбор: забирать деньгами выплачиваемые дивиденды или снова вкладывать их в ту же компанию или биржевой фонд (ETF). Лучше не забирать каждый раз дивиденды, а возвращать их в работу, реинвестируя в акции раз в квартал. Такая стратегия позволяет со временем не только увеличить количество акций в портфеле, но и получать больший доход, улучшить окупаемость инвестиции и ускорить накопление капитала.
Разница между реинвестированием дивидендов и простым их получением невероятная. Взгляните на этот график S&P 500 за последние десять лет.
Сложный доход от S&P 500 по сравнению с простым ростом цены на 500 % (без дивидендов)
Как видно выше, инвесторы, которые реинвестируют дивиденды, могут существенно увеличить свое состояние. Но я обращаю внимание не только на те инвестиции, которые выплачивают дивиденды (и далее я расскажу, почему).
Мы поговорили об основах инвестирования, а теперь я хочу рассказать вам о том, какими качествами должен обладать инвестор.
Качества и характеристики успешного инвестора
У самых успешных инвесторов финансового мира можно заметить ряд общих качеств. Безусловно, на успех влияют разные факторы, но я считаю, что инвестор должен иметь следующее:
• Нестандартное видение.
• Способность всегда оставаться реалистичным.
• Терпение.
• Способность убрать из процесса инвестирования эмоции.
• Страстный интерес к инвестированию и желание обучаться.
Я не верю в то, что человек может иметь врожденный талант отбирать акции. Я считаю, что каждый может со временем этому научиться и через какое-то время стать успешным инвестором.