Взыскание долгов: от профилактики до принуждения

Саблин Максим

3. Определить перечень имущества, которое гипотетически может быть у обязанных лиц. Иначе можно элементарно забыть о каком-то имуществе. Кроме того, по каждому виду имущества будет проще организовать направленный поиск и выработать нестандартные решения 79 . К имуществу относятся: денежные средства на вкладах и счетах, движимое (машина, офисная мебель, компьютеры, предметы роскоши и пр.) и недвижимое имущество, доли в уставных капиталах, акции, имущественные права (например, права на получение в собственность строящегося дома), в том числе дебиторская задолженность (т.е. долги контрагентов перед должником)

и пр. Не стоит забывать и про периодические доходы должника (для будущего исполнительного производства).

79

В этом смысле показателен пример приставов (§ 5.4 книги), которые используют даже IP-адрес должника и спутниковые карты для поиска имущества.

4. Выявить источники, из которых возможно получение сведений. Например, анкета должника, его договоры с контрагентами, информация о счетах в договорах и заявлениях, данные аудиторских, налоговых проверок. Также – официальные источники (Росрегистрация, Бюро кредитных историй 80 , открытые данные в СМИ, Интернете и пр.).

Росрегистрация – один из основных источников информации, но для запроса необходимо точно знать адрес недвижимого имущества. Источником могут быть также контрагенты, знакомые, прежние работники и др. Спрос на данную информацию настолько велик, что большинство баз данных так или иначе выходят за пределы их создателей и продаются без всяких ограничений.

80

Получение информации регулируется Законом о кредитных историях.

5. Определить инструменты поиска. Например, при наличии в договоре или анкете согласия на проверку должника и его имущества почему бы не воспользоваться этим согласием. Или законным правом на проверку залога. Кроме того: официальные запросы, телефонные звонки, заказ бизнес-справок у различных компаний, легендированные способы получения информации (под видом маркетинговых исследований, тайных покупателей). Отметим, что речь идет не об источниках, а о способах получения информации из данных источников.

6. Определить пределы и направления поиска информации по должнику. Необходимо понять, основываясь на знаниях о должнике, примерные направления поиска имущества, например: по офисам должника, сданным в аренду помещениям, источникам данных, способам и географии поиска. Критериями здесь являются определенная целесообразность, затраты и эффект от розыска.

7. Определить последовательность поиска, сроки, вид результатов, назначить ответственных лиц, ввести систему контрольных мероприятий (верификации) и начать поиск имущества. При отсутствии должной системы верификации кредитор может арестовать не принадлежащее должнику имущество, что повлечет за собой иск «об исключении из описи» и взыскание с кредитора убытков.

8. Определить возможности фиксации найденного имущества в собственности должников. Например, по предметам залога товаров в обороте это может быть наложение печатей и знаков (ст. 357 ГК РФ), оставление на хранении у залогодержателя. Иными словами, надо принять обеспечительные меры. Собственно, цель поиска имущества не в торжестве сыскного аппарата кредитора, а в определении возможностей ареста имущества, реструктуризации задолженности за счет этого имущества, разработке конкретных мер по достижению этих целей. Отметим, что перечень обеспечительных мер – открытый, поэтому нестандартные

меры по сохранению имущества также можно облечь в защищенную государством форму.

9. Начать поиск. Методичный поиск будет намного эффективнее как для самого поиска, так и для взыскания задолженности.

Недействителен ли «увод» имущества должника

При непринятии мер по аресту имущества должник вправе распорядиться любым своим имуществом, ведь неотъемлемым атрибутом права собственности является право распоряжаться имуществом по своему усмотрению. Следовательно, должник вправе продать, подарить, уступить и реализовать все свое имущество.

Нередко должники используют следующие способы «выведения» активов:

– закрепление права собственности третьих лиц на имущество должника путем отчуждения, передачи, сокрытия, фальсификации или признания права;

– перевод денежных средств со счета должника на иные счета;

– отчуждение имущества без необходимого соразмерного эквивалента:

дарение имущества физическим и юридическим лицам, как правило, аффилированным с должником,

отчуждение имущества по заниженной цене отдельным заинтересованным лицам,

изъятие собственником имущества должника – унитарного предприятия;

– перемещение имущества в место, где обращение на него взыскания затруднительно;

– учреждение организаций с целью перевода на них имущества;

– преимущественное удовлетворение требований отдельных кредиторов;

– раздел супругами имущества с приоритетом не в пользу должника;

– выплата (выдел) пая в связи с выходом из состава учредителей 81 .

Но если спрятать компьютер несложно, то вывести недвижимое имущество и сложнее и заметнее – в любом случае остаются документы.

81

С использованием материала: Королев С.А. «Вывод» активов должника: как бороться до и во время банкротства? // Арбитражное правосудие в России. 2008. № 1.

Направленность правовой защиты здесь может быть выражена в признании данных сделок мнимыми, т.е. совершенными для вида, без намерения создать соответствующие правовые последствия. Например, должник дарит имущество дочерней организации, но вместе с тем продолжает им пользоваться.

Показательна следующая практика по мнимости сделки.

«Согласно пункту 1 статьи 170 Гражданского кодекса РФ мнимая сделка, т.е. сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна. Данная норма подлежит применению в том случае, если все стороны, участвующие в сделке, не имеют намерений ее исполнять или требовать ее исполнения. Факт неисполнения одной из сторон сделки своих обязательств сам по себе не свидетельствует о мнимом характере сделки» (Постановление ФАС СКО от 4 октября 2005 г. № Ф08-4593/05).

Другой вариант «возврата» имущества должнику – оспаривание таких договоров по «обычным» основаниям, установленным ГК РФ (нарушение правил об одобрении, пороки формы и пр.).

Также возможность признания таких сделок недействительными предусмотрена гл. III.1 «Оспаривание сделок должника» (ст. 61.1– 61.9) Закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ о банкротстве, логикой которого целесообразно пользоваться и при решении вопросов об оспаривании сделок должника вне банкротства. Либо действенным вариантом будет подать в суд на банкротство должника и оспорить все сделки официально.