Банковские операции
Шрифт:
10) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п. ); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности,
11) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) – по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,
12) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев).
13) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предприятия (при наличии аренды).
– для индивидуальных предпринимателей:
1) Налоговые декларации за 5 последних отчетных дат (для Клиентов, применяющих упрощенную систему налогообложения, систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности) либо Налоговую декларацию за последний год (для Клиентов, уплачивающих налог с доходов физических лиц) **
2) Упрощенный отчет о прибылях и убытках (форма прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенный подписью индивидуального предпринимателя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью,
3) упрощенные балансы (форма прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенные подписью индивидуального предпринимателя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью,
4) книга учета доходов и расходов за последние 6 месяцев (помесячно),
5) Сведения (справка, аналитический счет) о накладных (постоянных) расходах предприятия за последние 6 месяцев, помесячно: заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские (командировочные и т. п.
6) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на первое число месяца, в котором рассматривается заявка: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность,
7) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на первое число месяца, в котором рассматривается заявка с указанием организаций, предприятий и объемов вложения,
8) расшифровки кредитов и займов на первое число месяца, в котором рассматривается заявка с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий,
9) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней,
10) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности,
11) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п. ); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения – по состоянию на текущую дату,
12) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) – по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,
13) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев).
14) Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) – наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость,
15) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предпринимателя (при наличии аренды).
** – предоставляются заверенные налоговыми органами (либо ксерокопии отчетности с отметкой Налоговых органов/копией уведомления об отправлении в ИФНС, заверенные подлинной печатью и подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия (при наличии).
5. Технико-экономическое обоснование эффективности использования кредита, где должны быть отражены:
– Содержание кредитуемой операции,
– цель использования кредита, с указанием конкретных поставщиков и направлений использования заемных средств,
– сроки и суммы выпуска (приобретения) продукции (услуг), с указанием конкретных заказчиков, предполагаемых объемов реализации, цен и себестоимости продукции (услуг),
– прогноз суммы чистой прибыли от реализации на период действия кредитного договора;