Банковские операции

Шевчук Денис Александрович

6. Документы по кредитуемой операции:

– договоры на приобретение ценностей с оформленными приложениями и дополнениями, конкретизирующими состав приобретаемых ценностей, их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов,

– договоры по реализации конечной продукции с оформленными приложениями и дополнениями, конкретизирующими состав реализуемых ценностей, их цены, сроки и графики поставок, формы расчетов,

– другие договоры, необходимые для осуществления кредитной операции (в т. ч. на транспортировку товаров, их переработку и т. п. );

– разрешительная

документация на проведение сделок, связанных с кредитуемой операцией (например – лицензии, квоты, сертификаты и т. п. );

7. Документы по предлагаемому обеспечению — в зависимости от вида предлагаемого залога в соответствии с действующими в Банке внутренними нормативными документами по работе с залогами и Регламентом проведения правовой экспертизы кредитных сделок.

1. По любому виду движимого имущества, предлагаемому в залог, предоставляются.

1.1. Документ, подтверждающий отсутствие прав третьих лиц (и иных обременений) на передаваемое в залог имущество:

(выписка из книги записи залогов, подписанная единоличным исполнительным органом,

или

соответствующее письмо за подписью единоличного исполнительного органа юридического лица, если законодательством не предусмотрено иное)

или документов, содержащих перечень прав всех третьих лиц, которыми обременено передаваемое в залог имущество – О/НОТ;

1.2. Копии документов, подтверждающих право собственности на передаваемое в залог имущество (с указанием инвентарных и заводских номеров основных средств, передаваемых в залог)

в том числе копии:

контрактов,

таможенных документов,

инвойсов,

накладных,

платежных документов,

актов приемки-передачи,

инвентарных карточек учета основных средств (форма ОС-6)

накладных

и других документов, подтверждающих право собственности залогодателя на передаваемое в залог имущество и его полную оплату)

в случае залога автотранспортного средства – паспорт транспортного средства

o РУК/НОТ

* – при залоге автотранспортного средства физическим лицом представляется тот же комплект документов, что и при залоге его юридическим лицом (выбрать нужное).

1.3. В случае отсутствия документов, указанных в пунктах 1, 2 настоящего Приложения, могут быть предоставлены документы, подтверждающие владение залогодателем передаваемым в залог движимым имуществом в течение не менее 8 лет, а именно

копия акта (накладной) приемки передачи основных средств (форма ОС-1) – РУК,

копия инвентарной карточки учета основных средств (форма ОС-6) – РУК,

письмо, содержащее расшифровку соответствующих статей баланса, подписанное руководителем и главным бухгалтером залогодателя – О

1.4. ОСН – Для ОАО, ЗАО — Решение Совета директоров акционерного общества (либо общего собрания акционеров (если Совет директоров не создан) об определении цены передаваемого в залог имущества, являющегося предметом крупной сделки (для залогодателей, являющихся акционерными обществами). В таком решении должна быть указана как общая цена передаваемого в залог имущества, так и цена каждой единицы предмета залога. О\НОТ\ОУ

1.5. ОСН – Для ОАО, ЗАО — Выписка из реестра акционеров акционерного общества о количестве голосующих акций, принадлежащих государству и (или) муниципальному образованию, в случае если сделка залога является для акционерного общества крупной. В случае если государству и (или) муниципальному образованию принадлежит более 2 процентов голосующих акций акционерного общества, то помимо решения совета директоров залогодателя об определении цены передаваемого в залог имущества, являющегося предметом крупной сделки, должна быть также предоставлена копия акта оценки указанного имущества, составленного государственным финансовым контрольным органом. О\НОТ

2. По залогу зданий и сооружений с одновременным залогом земельного участка либо прав на земельный участок, юридическими лицами.

2.1. на здание (сооружение) (часть здания):

копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на здание (сооружение) (часть здания) – НОТ;

документы технического учета (копия технического паспорта здания (сооружения) или выписка из него) с планом здания (сооружения), поэтажный план, экспликации и т. п. ), подтверждающие проведение плановой технической инвентаризации не ранее 3-х месяцев до момента проведения правовой экспертизы* – О/НОТ.

* Если техническая инвентаризация передаваемого в залог недвижимого имущества была проведена организацией технической инвентаризации от 3 месяцев до одного года назад, то соответствие фактического состояния предмета залога документации проверяется Управлением кредитования под его ответственность, но только в случае если у нотариуса, который будет удостоверять договор, ипотеки не будет претензий к сроку составления технического паспорта (выписки из него).

выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подтверждающая отсутствие прав третьих лиц (и иных обременений) на здание (сооружение) (часть здания). Дата составления указанной выписки – не ранее, чем за один месяц до даты предоставления в юридическую службу – О/НОТ.

В случае залога физическим лицом жилого помещения (дома или квартиры) предоставляется тот же комплект документов, а также Выписка из домовой книг, справка из ДЭЗ о наличии задолженности по коммунальным платежам, документы, подтверждающие основание получения имущества (купля-продажа, наследство, дарение), акт приема-передачи объекта, страховка на дом, документ об уплате земельного налога.

2.2. на земельный участок, находящийся в собственности залогодателя: