Биржевые миллионы, кто и как заработал их на российском фондовом рынке.
Шрифт:
От двух недель.
Что такое торговая стратегия?
Совокупность сигналов на покупку и продажу.
Каковы риски на фондовом рынке, сколько можно потерять?
Если вы торгуете без привлечения кредитных ресурсов, системный подход не позволит вам потерять более 10% средств. В последующем эта «просадка» должна быть восполнена.
Путешествие дилетанта.
Честная история частного трейдера.
«Много их было, искавших света и правды, но совершенно вовне, где ее не было. И под конец уклонялись они так далеко, что не возвращались к себе и никогда уже больше не входили внутрь. А правды при этом не находили, ибо она не вовне, но лишь внутри, в недрах, в глубине».
Аврелий Августин «Исповедь»
Автору
Мне повезло больше других – моя инвестиционная история началась пять лет назад с прибыльной сделки. С того, что называется «счастливый дебют новичка». Будучи в те годы заведующим кафедрой общей психологии и, по определению, человеком далеким от финансовых рынков, я впервые узнал, что каждый желающий может покупать акции российских компаний, стоя в очереди. Это было в июне. Я топтался в ожидании в одном из допофисов Сбербанка и минут через десять должен был подойти к окошечку операционистки, чтобы совершить некую манипуляцию на своем депозите. Спасибо очередям в Сбербанке! От нечего делать я разглядывал стойку и вскоре заметил буклет, который гласил примерно следующее: «За прошедший год акции Сбербанка подорожали на 110%. Покупайте акции!» Я взял буклет в руки, перечитал, почесал в затылке, снова перечитал весь текст, включая мелкий шрифт, предупреждавший о рисках. И как пишут в романах: «Сам того не зная, в эти минуты вплотную подошел к перекрестку своей судьбы». В самом деле, эти несколько минут резко развернули мою жизнь – впоследствии я расстался с преподаванием психологии, с кафедрой и отправился в путешествие дилетанта по стране под названием Биржа.
Отчетливо помню свои мысли в той судьбоносной очереди: «Как же так, – изумлялся я, – мои сбережения лежат здесь, на депозите, под какие-то жалкие 10% годовых, тогда как акции приносят их владельцам 110%?. Почему праздник жизни, приплясывая и напевая, идет мимо меня?!» И, не долго думая, снял весь свой банковский депозит, чтобы накупить акций. Мне незаслуженно повезло, в точности как глупому восторженному новичку – я нечаянно купил их после глубокой майской коррекции сильно подешевевшими, и через полгода они удвоились в цене. Так я получил свой биржевой миллион.
Ближе к Рождеству я продал акции, часть денег потратил на ремонт в квартире. А на другую часть решил активно спекулировать, ловя краткосрочные движения рынка – дабы заработать еще больше, чем те самые мои первые 100% за полгода.
Вольная или невольная надежда на «счастливый дебют новичка» – не редкость в нашей жизни! И с ней приходят на биржу многие – в расчете просто купить что-нибудь, и чтобы эта покупка потом выросла в цене. При этом мало кто трезво задает себе вопрос – а с какой это стати? Почему акции должны бесконечно расти, радуя все новых и новых покупателей? Хотя, кажется, это было бы выгодно всем – и тем, кто купил только что, и тем, кто купил давно. Так отчего же случаются падения котировок, регулярные биржевые коррекции? Я не сразу стал задавать себе эти «колючие вопросы». Только научившись читать графики и как бы заглянув внутрь этого театра, я понял, что там идет бурное представление с постоянной сменой жанра: то мажорный трендовый эпос, то минорная мелодрама «боковика», а то и античная трагедия глубоких панических коррекций. Что ж, подумал я, здесь можно найти и свою роль – то есть начать зарабатывать на этих волнах роста и падений. Главное, выбрать определенное амплуа. Точно также, как и в театре, где есть эпизодические роли типа «кушать подано» – это краткосрочный спекулянт, выходящий на сцену торгов всего на несколько минут. Дальше – характерный актер, играющий в основном весельчаков или дельцов. Это свинг – трейдер на определенной стратегии с горизонтом сделки от одного дня до недели. И наконец, эпический персонаж – долгосрочный инвестор.
Однако меньше всего мне хотелось играть роль долгосрочного инвестора. После того как стал вглядываться в графики, я обнаружил, что по ним день за днем текут денежные реки! Увидел, что цены акций меняются на один, два, три, а порой и пять процентов за день. Да, кроме того, соблазняла возможность брать у брокера кредит – хоть в деньгах, хоть в ценных бумагах для операций покупки и продажи. Кредит этот мог утроить твою денежную позицию. А значит – и выигрыш. Несложно было подсчитать, что поучаствовав в трехпроцентном ценовом росте в течение дня с учетом кредитного плеча один к трем, вечером ты увеличивал свой капитал почти на 10%. А если таких удачных дней за пару месяцев у тебя случится с десяток? Вот и удвоение твоего исходного депозита, а то и больше. Не скрою, в голове лихорадочно просчитывалась геометрическая прогрессия сложных процентов, которые раздували мою исходную сумму уже не вдвое или втрое, а раз эдак в двадцать!
После того, как я решил заниматься активной торговлей, почти полгода у меня ушло на обретение своей стратегии, получение базовых знаний, освоение торговых терминалов. И скажу откровенно, после сделки со Сбербанком попытки многих месяцев заработать на краткосрочных движениях цен почти ничего мне не дали. Более того, я несколько раз очень быстро терял до 10% своих денег, с огромным трудом затем восстанавливая изначальное сальдо. Я будто покинул Эдемский сад консервативного инвестирования с его плодами, выраставшими хоть и не на глазах – с открытия торгового дня до его окончания, как мне грезилось, – но наливавшимися соками прибыли стабильно и неуклонно. И теперь, соблазнившись лучшим, взамен хорошего, большим, взамен достаточного, я обречен был скитаться, вроде изгнанного Адама, по выжженным и каменистым спекулянтским тропам.
Не секрет, что восемь из десяти внутридневных спекулянтов начинают свою карьеру с увольнения. Точнее, с убытков. Точно так же, как и я. Почему новички проигрывают на финансовых рынках? Да потому что новички проигрывают везде. А где вы видели выигрывающих новичков? Согласно пресловутой пословице им, конечно, везет… Но только один первый раз! И все. Рынок никого не берет на работу, никому не обещает жалования, бонусов и соцпакета. И там нет вакансий стажеров. Однако нас с нашими депозитами все же держат на службе биржевые рынки. Держат для пополнения ликвидности, но при этом не платят жалования…
Гонимый убытками первых месяцев, я порой готов был, наподобие древнего грека, сочинять о рынке мифы и легенды. Мне казалось, что рынок – это циклоп Полифем, охраняющий свой остров. Или цепной пес, дежурящий на страже пещеры, набитой золотом. И большинство ретируются оттуда не только покусанными, но и с опустевшими карманами. «Наверное, может получиться лишь одно, – думал я, – изучить повадки стражника и попытаться стащить немного золотых монет у края пещеры».
С противоположной стороны аллегорической пещеры Платона меня поджидали вполне рациональные рассуждения. Хаотичность поведения биржевых цен, приводящая нас, краткосрочных игроков к убыткам, требует своего осмысления, – разговаривал я сам с собой в конце очередного проигрышного дня, – но является ли она естественным порождением природы рынка или создается искусственно и искусно большими игроками? Пожалуй, в динамике изменения цен акций не больше хаоса, чем в обычной жизни вокруг нас. Либо в поведении, мыслях и эмоциях некоего среднего индивидуума. Другое дело, что хаос, притаившийся и в окружающем мире, и внутри человека, не столь очевиден. Точнее, он привычен для нас, мы умеем с ним справляться либо подстраиваться под него. Если мы погорячились под влиянием эмоциональной вспышки – можем найти время и извиниться. Приняли на работу неподходящего человека, не разглядев в нем проходимца, поспешим его уволить до истечения испытательного срока. Немного запутались в связях с общественностью или с противоположным полом – возьмем паузу, уедем на пару недель, а там все само как-то образуется. Ну, а если совершили ошибку, танцуя танго, то, следуя совету героя Аль Пачино в «Запахе женщины», просто будем продолжать танцевать танго…
А что же рынки? Их хаотичность совсем другого свойства: они не дают шанса извиниться, вернуть все на круги своя, продолжать танец. Если мы совершили сделку, а рынок пошел против нас, и мы упустили момент оперативно среагировать (что бывает у начинающих в 75% случаев) – то работа над ошибками оказывается весьма дорогостоящей. Во-первых, мы склонны ждать и ждать, когда рынок сам извинится перед нами за свое «ошибочное» поведение. Вернет нам деньги и еще добавит сверху. Второй вариант – мы торгуем со скрытым комплексом вины, порожденным уже имеющимися болезненными потерями. И в согласии с ним клянем себя за каждую открытую сделку, если она моментально не пошла в нашу сторону. И тогда мы становимся избыточно реактивными – готовыми переворачивать каждый трейд из лонга в шорт при первых признаках бури в стакане воды.