Экономика России на распутье…

Аганбегян Абел

Не надо быть пророком, чтобы предсказать, что и выход из кризиса для России, пожалуй, будет самым мучительным и длительным опять-таки в сравнении с другими странами мира. В кризис мы будем отброшены на 4–5 лет назад, а может, и больше, в то время как большинство развивающихся стран даже в кризис продолжили поступательное движение вверх, особенно Китай и Индия, а развитые страны мира приостановили свое развитие на 2–3 года, а выйдут из кризиса, в отличие от России, существенно более окрепшими, прежде всего в техническом отношении.

Поэтому перед нами стоит задача – в послекризисный период наверстать упущенное и за счет внутренних ресурсов нарастить социально-экономическое развитие хотя бы до 6% темпов годового прироста экономики.

По нашим подсчетам, именно 6% роста ВВП в год – при высоком качестве этого роста – позволит России за 15–20 лет опередить Германию по экономическому

потенциалу и выйти на 1-е место в Европе и 5-е место в мире после США, Китая, Японии и Индии. Также в течение 15–20 лет при таком темпе экономического развития Россия сможет войти в число развитых стран мира, если социально-экономическое развитие удастся провести с креном в преимущественное улучшение социальных показателей и, прежде всего, сокращение до 8 раз фондового коэффициента (разницы в средних доходах на душу населения 10% самых богатых и 10% населения самых бедных) вместо существующих 16–17 раз, ликвидировать отставание по жилищной обеспеченности, по средней продолжительности жизни и показателям смертности населения, по качественности здравоохранения, а по образованию вырваться вперед – в десятку лучших стран.

Продолжая развиваться столь же высокими темпами, мы за 25–30 лет сможем войти в число самых развитых стран мира и по уровню экономического развития (размер ВВП на душу населения), и по основным социальным показателям, встав вровень с Японией, Германией, Англией, Францией, Италией, Канадой и несколько уступая, как и все эти страны, показателям США.

Да, США имеют самые высокие в мире показатели среди больших стран по уровню экономического развития, уровню реальных доходов и потребления, а также по жилищным условиям. Вместе с тем США имеют один из самых высоких в мире разрывов между бедными и богатыми (фондовый коэффициент здесь равен по среднедушевому доходу – 10–15 раз), неадекватную для всего населения систему здравоохранения, из-за чего средняя продолжительность жизни в США существенно ниже, чем, скажем, во Франции, в Японии и ряде других стран. США имеют повышенный уровень преступности, крупные изъяны в экологии. Да и высокий уровень потребления в США не облает высоким качеством, часто сопровождается недостаточным уровнем культуры потребления.

Поэтому было бы неправильно односторонне ориентироваться в своих показателях на одну, пусть и такую передовую страну, как США. Для России более важно встать в ряд лучших европейских стран, характеризующихся и лучшей в мире системой здравоохранения, и одной из лучших в мире системы образования, самым высоким уровнем культуры при достаточном доходе и выравнивании условий для потребления всех основных жизненных благ. Да и социальная жизнь в европейских странах с позиции, например, наличия отпусков, прав трудящихся представляется более благоприятной, чем в США. Нет и столь высокой интенсивности труда, столь большого числа психических заболеваний из-за напряженности жизни, частой смены условий, непрерывного стремления улучшить свою жизнь, пусть с риском для здоровья, для жизни, подняться наверх. В отличие от европейцев, американцы ради дополнительного дохода готовы ехать на край света, пойти на ухудшение качества жизни, они менее подвержены оседлости. Для них больше значит денежный эквивалент, чем другие блага жизни, например наличие свободного времени. Самые развитые страны Европы не спешат отменять для ресторанов дневные перерывы, отменять запрет торговли в воскресенье или движение грузовиков, например, по дорогам Европы, запрещенное в воскресные дни. Россиянам, по-видимому, больше будет импонировать стремление Европы идти навстречу социальным запросам человека.

Мероприятия по международному регулированию мировой финансовой системы

Современная международная финансовая система впервые стала объектом рассмотрения в 1944 г., когда согласно Бреттон-Вудским договоренностям были организованы Международный валютный фонд и Мировой банк реконструкции и развития – первые наиболее крупные международные финансовые организации. Затем по отдельным регионам мира стали создаваться свои международные банки реконструкции и развития. В частности, в Европе в 90-е гг. прошлого века был создан Европейский банк реконструкции и развития. Была налажена также определенная международная координация банковской деятельности. Для этого была создана соответствующая международная организация в Базеле (Швейцария), которая вырабатывала рекомендации для национальных банковских систем по сокращению рисков банковской деятельности.

Что касается Международного валютного фонда, куда поступали взносы всех участвующих в нем стран, то он был призван оказывать помощь отдельным странам в решении макроэкономических

финансовых задач, направленных на обеспечение их устойчивого развития. Для этого Международный валютный фонд вырабатывал рекомендации и под определенные обязательства стран предоставлял им обычно на долгосрочной основе валютные займы. В отличие от этого, Международный банк реконструкции и развития, чей капитал также состоит из взносов различных стран, был призван помогать отдельным странам в решении актуальных задач развития той или иной сферы или отрасли народного хозяйства. Для этого он также использовал механизм займов и в небольшой мере – механизм безвозвратного финансирования, прежде всего, для отсталых стран. Специальная структура Международного банка занимается также страхованием политических рисков. Что касается международных региональных банков, то они на возвратной основе занимаются финансированием не столько целых сфер и отраслей деятельности, а рассматривают и удовлетворяют заявки отдельных компаний, предприятий и организаций, иногда временно участвуют в их капитале. Так что они нацелены на решение более локальных задач.

Самое же главное состоит в том, что все эти международные организации не наделены какими-то надзорными или распорядительными функциями, и международные финансовые потоки, и важнейшие финансовые инструменты, имеющие международное значение, ими никак не регулируются, не контролируются, а в ряде случаев даже не отслеживаются. Речь, прежде всего, идет о межстрановом переливе капиталов, о колоссальном международном рынке разнообразных ценных бумаг, о соотношении валют отдельных стран, о координации в установлении ставок рефинансирования центральными банками разных стран, о проблемах задолженности отдельных стран, имеющих международную значимость, которая как-то рассматривается «Парижским клубом» государств и «Лондонским клубом» частных инвесторов. Однако эти организации тоже не обладают какими-то надзорными или регулирующими функциями.

Острой проблемой является и наличие многочисленных оффшоров в финансовой области, которые служат «гаванями» для сокрытия доходов от налогов и других финансовых обязательств, уклонения от выполнения финансового законодательства страны, а в ряде случаев – и сокрытия нелегальных доходов, в том числе, возможно, нажитых преступным путем.

Современный финансово-экономический кризис выявил все эти проблемы, мало того, он во многом приобрел столь острый характер из-за неурегулированности мировых финансов. Фондовые рынки различных стран обвалились в 2,5–5 раз, прежде всего, из-за огромного неконтролируемого оттока капитала с этих рынков с резким и мало обоснованным сокращением рыночной капитализации подавляющего большинства компаний мира. Огромная волатильность этого рынка порождает массовые спекуляции, которые отвлекают капитал от финансирования социально-экономического развития.

Пагубное влияние на кризис оказало «вздутие» финансовых «пузырей», связанных с получившими в последнее время огромное развитие производными ценными бумагами, которые, как правило, не регулируются ни международным, ни национальным законодательствами и являются бесконтрольной областью крупнейших финансовых операций, прежде всего со стороны гигантских наднациональных инвестиционных корпораций. На спекуляции на рынке производных ценных бумаг в благоприятные периоды наживались хедж-фонды, сосредоточивающие сотни миллиардов долларов и аккумулирующие огромные частные вложения средств. Для России, как говорилось, особенно пагубное значение имел рынок нефтяных фьючерсов, который стимулировал повышение нефтяной цены за счет этой спекулятивной составляющей. Когда этот надувшийся «пузырь» фьючерсов лопнул, цена на нефть снизилась втрое и вызвала катастрофические последствия, прежде всего, для бюджетов нефтедобывающих стран, в разы сократила инвестиции в добычу нефти со всеми негативными будущими последствиями такого положения.

Социально-экономические условия развития отдельных стран, да и всего мира, как известно, находятся в процессе непрерывного изменения и обновления. Речь идет не только о количественных показателях, но и об экономических и социальных показателях. Меняется качество этого развития – коренным образом изменилось взаимовлияние стран друг на друга из-за углубления и расширения тенденций глобализации, резко вырос инновационный сектор в экономике, несущий большую неопределенность, подпитываемый весьма рискованным и все время возрастающим венчурным капиталом. Опережающими темпами в сравнении с объемами производства растет внешняя торговля, на которую изменения валютных курсов, моментами имеющими скачкообразный характер, оказывают сильнейшее влияние. Еще быстрее растут объемы прилива и отлива международного капитала, подверженного еще большим колебаниям.