Неокономика. Экономическая теория. Конспект лекций
Шрифт:
* Четвертая модель кризиса (самая старая из всех): "недопотребление" (Мальтус, Сисмонди, Р.Люксембург). Воспроизводственный контур с равновесием в нем, нарушением его после появления денег и последующим появлением трудового резерва, создающего основу для преобразования внутри воспроизводственных контуров. Скорее, в рамках текущего рассмотрения стоит задача не в том, чтобы объяснить причину кризиса, а в том, чтобы объяснить, почему происходит хоть какое-то более-менее устойчивое развитие, а не постоянное существование в перманентном кризисе. Либо владельцы эффективных ресурсов, либо производители, обеспечивающие эффективность эффективных контуров, получают возможность не делиться с остальными участниками своего контура, а просто богатеть за счет потребления трудовых резервов, поступающих из других контуров. Но куда высокоэффективные производители сбывают свою продукцию? Раньше это было внутри эффективного контура, а теперь как? (Закон Сея: проблем сбыта продукции не существует,
* Теперь задача - объединить все четыре концепции в одну. Это значит, что экономический цикл - явление сложное, и односложного объяснения у него нет. Начать нужно с недопотребления, поскольку эта концепция вполне ложится в более раннюю (по лекциям) схему отношений контуров. Кому сбывается продукция эффективных контуров? Высокая производительность, в основном, проявляется в массовых товарах, а не в товарах роскоши. Есть часть ("средних" контуров), не участвующих в процессе производства рабочей силы (трудовых резервов), ибо они не реагируют на денежную экономику: могут ли они вообще выступать потребителями, если у них нет денег? Тем более, что они могут потреблять иностранные товары (пример с Е.Онегиным). В действительности, внешняя экспансия нужна вследствие недопотребления, поскольку внутри страны собственный независимый (от финансовой системы) контур сжимается и исчезает. Именно эти мальтузианские "чистые потребители" являются стабилизирующим фактором, объясняющим, почему [капиталистическая] экономика способна выживать, а не находиться в перманентном кризисе.
* И еще: откуда в контуре берутся деньги? Он же должен быть замкнут сам на себя. С того момента, как налоги начинают браться в деньгах, "ремесленники" из более бедного контура вынуждены взаимодействовать с контурами, в которых есть деньги (более богатыми), которыми начинает обслуживаться оборот более бедного контура. При этом представители "средних" контуров, безусловно, предъявляют спрос, но бывает очень трудно понять масштабы этого спроса, тем более, что деньги постоянно прибывают, а потому система оказывается неустойчивой. Как сказано ранее, чем больше денег в экономике, тем больше она разрушается, поскольку расширяются возможности взаимодействия, и происходит внутреннее разрушение; с другой стороны, увеличение денег в экономике поначалу увеличивает значение "некапиталистического" (среднеклассового) сектора как потребителя. Почему? Этот сектор опирается на не эффективные природные ресурсы, а с ростом числа денег цена на природные ресурсы растет. Сектор с неэффективными ресурсами растет за счет кредитных займов под залог этих ресурсов (отец Онегина "земли отдавал в залог"). Однако на следующем этапе срединный контур начинает распадаться, а покупательная способность его представителей снижается.
* Еще раз, кто же будет потреблять высокопроизводительный продукт? Если занятые не могут, то незанятые могут потреблять, расширяя производство и осуществляя экстенсивный найм. Но проблема будет усугубляться: поначалу нанятые потребили излишек, но ничего не произвели, однако впоследствии они же произведут еще больше продукции, которую, опять же, нужно будет кому-то сбыть. Значит, нужно нанять новых и поставить вопрос о сбыте.
* Далее - нанять нужно сразу много человек для углубления разделения труда (и увеличивать оконность производства, согласно Австрийской Школе). Емкость поглощения избытка здесь оказывается больше, но и проблемы оказываются существенней, ибо производство становится не просто больше по объему, но и более эффективно, а потому на следующем этапе проблема сбыта встанет еще острее. Хорошая новость - в том, что, по мере то, как задействуется резерв рабочей силы, стоимость рабсилы будет расти в виду исчерпания этого резерва, следовательно, будет расти потребление.
* Российская экономика 2000-х гг. или 2010-х гг.: тогда бодро говорили, что развитие экономики перестало зависеть от цен на нефть, поскольку большая часть роста обусловлена ростом внутреннего спроса, когда стоимость рабсилы стала расти быстрее производительности труда. Таким образом, можно говорить о периодах экономической стабильности.
* Плохая новость: при росте стоимости рабсилы, обеспеченном финсектором, падает экономическая эффективность и, следовательно, прибыли, а значит, падают и прибыли в финсекторе, который становится неспособным финансировать прежние темпы роста. А значит, сокращается рост локализации производства и рост внедрения инноваций (по Шумпетеру).
* Задается этот процесс расширением денежного предложения (в чем правы австрийцы), которое, в конечном итоге, приводит к сужению денежного предложения. До некоторых пор факторы стабильности (например, возможность среднего класса брать кредиты или высокая зарплата производителей) сохраняются, но постепенно они истончаются. И тогда, разумеется, возникает вопрос о внешних шоках, когда любой из них (например, закрытие некоторого рынка или удорожание некоторого ресурса), может вывести ситуацию из равновесия (а потому их концепция также имеет право на существование). При этом крупные шоки могут быть не замеченными, а малые - вызвать обвал, однако просчитать их при наличии массы факторов во всех подробностях невозможно.
* Большинство потребителей может расширить потребление за счет включения в него нового товара. Но этого может и не произойти, поскольку, если производительность очень мала, то система наталкивается на то, что богатство многих превышает потребление прежних товаров, но еще недостаточно для того, чтобы потреблять дорогой товар с низкой эффективностью производства. В целом, этот товар в экономической системе есть, поскольку все же на него предъявляют спрос богатые потребители, а низкая эффективность производства связана с тем, что потребителей было мало, и разделение труда по данному товару не осуществлялось. Из чего возникает типичный кризис перепроизводства.
* Пример Форда (рассчитывал на то, что его рабочие будут покупать автомобили собственного производства): эффективное производство автомобилей должно сопровождаться резким расширением спроса.
Лекция 10. Циклы и кризисы, часть 1
* Деньги вводятся между воспроизводственными контурами, и элита друг у друга начинает занимать деньги, поскольку возникает процент как плата за монету. Откуда берется процент, и в какой форме он возникает? Представители контуров не могут, при всем желании, взаимодействовать, пока нет монеты. Обладатель денег получает доход с межконтурного взаимодействия, покупая у одного контура дешевле, чем может продать другому (выступает в качестве брокера). Это выражается марксовой формулой Д-Т-Д?. Только у Маркса эта формула относилась исключительно к промышленному капиталу, хотя она относится вообще ко всему финансовому сектору. Маркс считал, что Д? образуется в торговом капитале случайно и является врЕменным явлением, ибо считал, что в экономике существует равновесие. Следующий этап рассмотрения формулы (учтенный Марксом) - это рабочая сила в качестве Т. Но это только один из видов товаров, дающий эту формулу. Для финкапитала марксова формула была Д-Д?. Но если посмотреть на реальную работу финсектора, то можно видеть, что работает все та же схема Д-Т-Д?, только речь не идет о прямой покупке товара, но, например, о кредитовании под залог или в ломбарде (от ломбардских купцов). Д-"ценные бумаги"-Д?
– то же самое, ибо бумаги здесь являются представителем какого-то товара.
* Также особенностью формулы Д-Т-Д? является то, что она всегда реализуется в каком-то промежутке времени t0-t1, особенно когда речь идет о торговле на дальние расстояния. В таком случае Д и Д? оказываются на концах временнОго отрезка, то есть товар (Т) оказывается способным дорожать на промежутке времени t0-t1. В обычных сделках это происходит потому, что к товару применяется некий организационный ресурс. То есть финансовый сектор, с одной стороны, вносит хаос в отношения между воспроизводственными контурами; с другой стороны, он упорядочивает циркуляцию и воспроизводство товаров.
* На вопрос о том, как сберечь и прирастить деньги из денег, ответ состоит в том, что либо деньги нужно организационно применить (открыть брокерскую контору, например), беря на себя все риски; либо поручить эту задачу отдельным институтам, но они работают по формуле Д-Т-Д?, а не Д-Д?.
* В процессе взаимодействия контуров всегда существует рассинхронизация динамики прибыли финсектора и динамики товарной массы. В случае с ситуацией с чистой торговлей (2 лекция): товарная масса вообще не росла (просто перераспределялась), при этом финсектор становился богаче; с другой стороны, в отношении Т-Рабсила товарная масса тоже не росла. То есть кто-то начал с маленькой суммы организовывать торговлю, при этом "спящая" товарная масса, ранее не участвующая в обороте, превратилась в работающую и приносящую прибыль. Далее выяснилось, что "спящей" частью товарной массы является рабсила в развивающейся стране и, далее, осуществляется пробуждение этой товарной массы. Далее процесс вложений заканчивается, и образуется очень большая ?Д?. То есть денег много, а товаров больше нет. В таких ситуациях начинает самостоятельно расти стоимость Т в формуле Д-Т-Д?, но не потому, что к нему приложены организационные усилия, а потому, что денег больше, чем товара, без которого финсектор существовать не может. Собственно, финдеривативы и есть "ценные бумаги на ценные бумаги" и "ценные бумаги на ценные бумаги на ценные бумаги" для обеспечения вложения избыточной денежной массы.