Неокономика. Экономическая теория. Конспект лекций
Шрифт:
* Австрийская школа: если юристы говорят о нечистоплотности банковской схемы с многочисленными рисками, то почему государство не только не запрещает эту деятельность, но и создает для нее стабилизационные механизмы, тратя гигантские суммы денег? Их ответ: оно это делает за право собирать многократно увеличенные деньги в конце финансовой пирамиды, что нужно для экстренных ситуаций (война и прочие чредвычайные ситуации); в прошлом государство часто злоупотребляло этим своим положением, но теперь "независимость" центробанка означает, что государство берет эти деньги "на равных со всеми условиях".
* Спор в Европе н. XXI века связан с тем, что для некоторых государств получение этих денег с рынка стало слишком дорогим: либо ЕЦБ должен стать кредитором последней инстанции
* Все это существенно отличается от механизма введения денег по модели "склада"; первоначальная внесенная сумма "до процента" - это те самые "старые складские" деньги, а потому неважно, что это были за деньги, каково их количество и как они связаны с реальной экономикой (не купленные товары), главное - что они юридически правомочны, тогда как правомочность сегодгняшнего механизма сомнительна.
Лекция 7. Взаимодействие воспроизводственных контуров: рента, часть 1
* Идея полного резервирования (австрийская школа): если они [финансисты] ее осуществляют, то за счет чего? За счет эмиссии ЦБ; но сколько резервировать - то есть сколько денег нужно экономике в каждый момент? Предпосылка здесь: в деньгах есть нечто объективное, что можно вычислить; экстренная потребность государства в кредитных деньгах, превышающих золотовалютные и актуальные денежные резервы, оправдывает банковскую систему. Впервые на это обратил внимание Шумпетер в своей теории экономического развития - написана в Германии 1914 г.
– эпоха "гринбергского" капитализма (бурление на рынках); он был сторонником теории равновесия (рассматривал равновесие как норму экономики), с точки зрения которой описать гринбергский капитализм было невозможно. Шумпетер пытается найти зазор между теорией и практикой, соотнося категории предпринимателя и инновации: он один из первых выделил класс работающих с инновациями предпринимателей, помимо земельных собственников, пролетариата и капиталистов. По мнению Шумпетера, чтобы реализовать инновацию, нужно взять на нее ресурсы, но откуда их брать, когда все ресурсы в равновесной системе при деле? Для этого существует банковская система, мультиплицирующая денежную массу и нарушающая равновесие (на этой ключевой гипотезе основана его теория экономического развития).
* По Шумпетеру, инновация создает инфляцию вследствие дефицита ресурсов, но, поскольку инновация более эффективна, вследствие этого происходит удешевление, т.о., осуществляется экономический цикл; однако Шумпетер не сказал, что инновации связаны с углублением разделения труда.
* Идея МВФ (в отдельной бумаге): развития больше не будет, ибо для развития нужно неконтролируемое продуцирование денежной массы банковской системой, а сегодня невозможно знать, у кого какие планы развития и сколько на их осуществление потребуется денег; а если предполагать известность потребного объема денежной массы, то это означает отсутствие факторов инновационности и переход к ситуации равновесия.
* Далее - проблема ренты. Традиционная теория ренты ведет речь об использовании ресурсов: поначалу используются наиболее эффективные ресурсы, затем - менее эффективные (по мере экономического развития); по мере роста объемов продукции затраты на нее будут расти, а спрос на нее (при снижении цены) будет увеличиваться; пересечение графиков роста затрат и снижения цены дают точку равновесной цены продукта.
* Значение теории ренты для экономической теории: политэкономия определяет всю стоимость трудом, а рента - лишь механизм перераспределения созданной трудом стоимости в виду того, что природные ресурсы различаются своим качеством; для классической политэкономии проблема - в том, что при создании стоимости используются "общественно необходимые затраты труда" (Маркс), но какие издержки в случае ренты являются общественно необходимыми? Маркс говорит,
* Общественно необходимые затраты труда для случая "равновесной точки" Марксом не описаны; советская политэкономия считала, что эти затраты - нечто среднее ("средние", или "замыкающие", издержки); классическая политэкономия исходила из того, что деньги есть отражение стоимости, то есть вопрос о ренте есть вопрос о деньгах, связанный с тем, что природный ресурс обладает самостоятельной производительностью; аналогичные графики стали создаваться для труда и капитала, однако основа рассуждений шаткая, ибо на макроуровне выпуск продукции есть функция от заданных капитала (составляющие часть его машины не относятся к природным ресурсам) и труда, никакого природного ресурса там нет. Т.о., с одной стороны, если деньги являются отражением чего-то объективного, то природные ресурсы являются источником производительности, но эта производительность никак не отражается на макроуровне сама по себе; с другой стороны, можно предположить, что природные ресурсы не обладают производительностью, но и деньги не обладают объективностью.
Лекция 7. Взаимодействие воспроизводственных контуров: рента, часть 2
* Рост производительности происходит одновременно с ростом размера контура, однако далеко не всегда размер контура определяет его производительность (маленький контур с некоторым природным ресурсом может быть соэффективен с крупным контуром); на каждом ресурсе строится воспроизводственный контур, размер которого соответствует наличному ресурсу. Контур, построенный на менее эффективном ресурсе (например, в отношении центнеров с гектара), способный обеспечивать благами большее число людей, может оказаться богаче контура, построенного на более эффективном ресурсе, но обеспечивающем благами меньшее число людей; отсюда становится понятна причина давно замеченного историками того факта, что промышленное развитие вообще происходит на ресурсах среднего качества (т.н. "ресурсное проклятие").
* На средних ресурсах население размножается (мальтузианские циклы) в двух аспектах: с высоким темпом и высокой плотностью; в России нет и не было городов, которые были бы центрами сельской местности (эффективная округа - 10 км, не эффективная - 30-40 км), поэтому в России все города созданные: это либо торговые города, либо военные заставы, существующие в поддержку государственной власти (за вычетом Украины, где модель "город + окружающая сельская местность" существовала); эта модель - условие для появление капитализма.
* Экономическое значение ренты: если признавать "необъективность" денег (исходить из произвольной предзаданности цен), то вместе с рентой появляется и цена на природные ресурсы (например, на участок земли); все рентное похоже на деньги (наличие процента с денежной суммы означает, что и земля должна приносить "столько же"); введение денег на первоначальном этапе связано с высоким ссудным процентом (премией за монету), при этом цена земли низкая (ее не продают), а по мере расширения пространства торговли и падения процента земля дорожает (оставаясь, как и раньше, ключевым богатством).
* По мере дорожания земли, связанного с распространением торговли и снижением ссудного процента, происходит разложение феодализма: города скупают земли сельской местности - вернее, аристократы начинают продавать земли торговому капиталу с последующим включением земель в рыночный оборот и разрушением натурального хозяйства (начало - Италия XIV-XV вв., вся Европа - XVIII-XIX вв.).
* Развитие торговли (1) как направление развития денег на н. XXI в. в мире малоэффективно (развитие долларовой системы за пределами США есть остаточный фактор многовекового развития торговли, на котором США продолжают пытаться "снять сливки", но уже тщетно); инвестиции в углубление разделения труда (2) и инвестиции в ресурсы (3), в которые может вкладываться банковский сектор, были главными конкурирующими направлениями развития денег последнего времени (н. XX века и далее).