Богатый инвестор – быстрый инвестор
Шрифт:
Способ № 3 найти прекрасную инвестицию: рецессия
Рецессия – это просто экономический спад. Она происходит регулярно… что опять-таки указывает на то, что благоприятные возможности для покупки собственности повторяются. Естественно, рецессия – это огромное бедствие как в коммерции, так и в личной жизни. В период рецессии многие люди продают свое дело и все оборудование за копейки. Жилье обесценивается, а такие личные игрушки, как автомобили, загородные дома и яхты, тоже продаются за бесценок. Владельцы таких активов (или игрушек) могут считаться богатыми, но при этом у них нет на руках наличных.
Прекрасным примером может служить основатель одной из интернет-компаний, который, когда его акции взлетели высоко, купил новые автомобили, большой дом и множество разных ненужных вещей (которые мы
В то же самое время такие активы компании, как мебель и компьютерное оборудование, также можно было купить по самым низким расценкам. Компания могла собрать наличные путем продажи своих активов, а покупатели могли приобрести почти новую мебель и компьютеры по приемлемой цене.
Опять-таки повторяю, я не люблю наживаться на чьей-то трагедии, но иногда таким образом можно действительно помочь кому-то выкарабкаться из сложных обстоятельств, даже если вы покупаете у него все за гроши. В подобной ситуации пусть вами руководит ваша совесть. Ведь именно вы видите свое отражение в зеркале по утрам.
Способ № 4 найти хорошую инвестицию: технологические, политические или культурные изменения
В 1986 году правительство США изменило налоговое законодательство. Акт о налоговой реформе 1986 года создал проблемы для таких высокооплачиваемых специалистов, как врачи, юристы, бухгалтеры, архитекторы и другие (из квадранта С). Это в свою очередь внесло свой вклад в крушение рынка ценных бумаг в 1987 году, а также рынка недвижимости, последовавшее несколькими годами позже.
Неожиданно врачи, юристы, бухгалтеры и другие профессионалы начали продавать буквально за бесценок огромное количество недвижимости только потому, что изменилось налоговое законодательство. Цены на недвижимость упали, были отменены налоговые льготы. Правительство США вынуждено было вмешаться и сформировать специальную организацию для распродажи собственности на миллиарды долларов.
В это время повсюду господствовал страх. Многие люди зашились обратно в свои норы, вместо того чтобы выйти на рынок и инвестировать. В этот же самый период мы с Ким работали еще усерднее, чтобы заработать больше денег, поэтому смогли купить немало объектов недвижимости у государства. Всего лишь одно небольшое изменение в налоговом законодательстве позволило нам стать финансово независимыми.
Изменения происходят каждый день
Сегодня вокруг нас происходит множество изменений: структурного, технологического, политического и культурного характера. Каждое изменение предоставляет новые благоприятные возможности как для инвестирования, которое приносит деньги, так и для того, чтобы эти деньги потерять. Вот некоторые изменения, которые наблюдал лично я.
• Увеличение численности населения
• В 2010 году, согласно переписи населения США, в стране насчитывалось 308 миллионов человек. По прогнозам, в последующие несколько лет численность населения страны достигнет 350–400 миллионов человек. И хотя я понятия не имею, какое влияние на рынок ценных бумаг оказывает Китай или терроризм, но я точно знаю, что такой рост численности населения в Америке самым лучшим образом
• скажется на ситуации в сфере недвижимости. Я часто говорю людям, которые жалуются на слишком высокие цены на недвижимость: «Если вы считаете недвижимость очень дорогой сегодня, тогда подождите еще десять лет». Еще я спрашиваю: «Разве вы не хотели бы вернуться в прошлое, лет на двадцать назад, чтобы купить недвижимость по тем ценам, которые существовали в то время, даже если тогда они казались вам слишком высокими?» Но, хотя недвижимость поднимается в цене в среднем на 6 % в год, это не может служить оправданием для покупки какого-нибудь ветхого и непригодного жилища.
• Стареющее население
• На Западе количество населения, которое уже достигло или приближается к пенсионному возрасту, неуклонно увеличивается. Сегодня во многих
• Возраст – это пассив
• Когда я был мальчишкой, возраст для меня был активом. Мои родители знали, что чем старше они становятся, тем более их ценят как работников. В современном же мире чем старше ты становишься, тем сильнее отстаешь от прогресса – из-за стремительных изменений в сфере технологий. Сегодня я часто говорю людям, что им нужно научиться мыслить как профессиональные спортсмены… к примеру, как баскетболисты, которые в двадцать пять лет – звезды спорта, а к тридцати пяти уже не могут играть по своим физическим показателям.
• Рабочие места покидают страну
• Всего несколько лет назад люди были озабочены тем, что на производстве ликвидируются рабочие места, перемещаясь в такие страны, как Мексика. Сегодня это же явление распространилось и на служащих, работающих в учреждениях. Почему? Потому что гораздо дешевле платить в год 30 тысяч долларов индийскому специалисту, чем 300 тысяч – американскому. Эта возможность нанимать наемных служащих, работающих в удаленных странах по более низким ставкам, и является трендом, который будет только усиливаться.
• В один прекрасный день Китай в финансовом отношении может занять доминирующее положение в мире
• Все, что может быть произведено на Западе, может быть произведено в Китае, но за гораздо меньшую цену. Это то изменение, за которым нужно следить особенно внимательно.
• Терроризм
• Терроризм стоит дешево. Терроризм лишает нас чувства безопасности. А если существует угроза безопасности, люди склонны припрятывать деньги, вместо того чтобы их реинвестировать.
• Война
• Война – это ужасно; чаще всего она влечет за собой большие изменения. Англия, Франция, Германия и Япония – все они время от времени становились врагами Соединенных Штатов. А сегодня они самые сильные наши союзники. Иногда нам приходится сражаться, прежде чем стать друзьями. Суть в том, что иногда война является самым подходящим моментом для покупки – благодаря низким ценам.
• Во время Второй мировой войны японцы завладели Филиппинами и захватили многие тамошние компании. Одной из них была компания по добыче золота, торговавшая на Нью-йоркской фондовой бирже. В тот день, когда японцы заняли страну и захватили рудники, акции этой компании упали почти до нуля. Но были люди, которые пришли на рынок акций и купили их, а потом нажили на этом состояние, поскольку, когда война закончилась, компания получила обратно свои рудники и вскоре опять встала на ноги.
Я рано стал предпринимателем и инвестором, потому что у меня впереди была целая жизнь, чтобы научиться лучше вести дела в квадрантах Б и И, а не в квадрантах Р и С. Я понимал, что, если стану владельцем собственного бизнеса и инвестором, мне не придется беспокоиться о том, что кто-то другой возьмет под контроль мою жизнь и мой заработок и будет решать за меня, когда я могу пойти в отпуск, а когда выйти на пенсию. И хотя в первый период моей жизненной игры меня постигла неудача, в последующие периоды все наладилось – и в бизнесе, и в инвестировании. Во втором периоде – в возрасте 35–45 лет – мы с Ким уже смогли стать финансово независимыми и жить на прибыль от наших инвестиций.
Что писал журнал «Forbes» о тех, кто плохо учился в школе
В 1921 году в журнале «Forbes» была опубликована статья под названием «Последний за партой, первый в жизни». В статье говорилось, что многие люди, отстававшие в свое время в учебе, потом внесли важнейший вклад в прогресс человечества.
Например, Томаса Эдисона в свое время выгнали из школы, потому что он был «совершенно неспособен к учебе». Учителя называли будущего президента США Джорджа Вашингтона тупицей. Основатель сети универмагов Фрэнк Вулворт, вероятно, провалился бы на выпускном экзамене в школе. Джеймс Б. Дьюк, «табачный король», не имел практически никакого образования. Джордж Ф. Бейкер, глава американских банкиров, говорят, в молодости вынужден был работать ночным сторожем.