Финансовый мониторинг. Том II
Шрифт:
Правовой статус субъекта российского права и правовой статус субъектов Закона № 115: соотношение юридических понятий. Правовой статус субъекта права – более общее понятие. Правовой статус субъекта закона № 115 – это разновидность правового статуса субъекта российского права.
Важно разобраться с вопросом о соотношении данных понятий. Причем не только в теоретическом, но и в практическом значении этих понятий. Правовой статус субъекта Закона № 115 – понятие, которое предопределяется понятием правового статуса субъекта российского права. Если лицо не обладает статусом субъекта российского права (конституционным статусом, статусом субъекта гражданского права), то на него не распространяется Закон № 115. Например, если лицо не обладает статусом субъекта российского гражданского права, то в таком
Здесь есть некоторая иерархия правовых статусов, поскольку сама правовая система – это иерархия различных подсистем.
Известно, что правовой статус субъекта права регулируется правовыми нормами, которые имеют различную отраслевую принадлежность. Причем право, как система норм, регулирует экономические, гражданские, финансовые, социальные, политические, общественные и собственно-юридические отношения в обществе.
И не вдаваясь в рассмотрение дискуссионных вопросов о классификации общественных отношений, обратим внимание только на то, что это большие комплексы относительно самостоятельных общественных отношений, и, соответственно, право, как система, должно быть по отношению к ним адекватно, а стало быть, – ему нужно делиться на иерархические подсистемы – на отрасли права.
Напомним, что нынешняя российская система права состоит из отраслей права:
– конституционное право;
– гражданское право;
– банковское право;
– гражданско-процессуальное право;
– арбитражное право;
– административное право;
– бюджетное право;
– налоговое право;
– уголовное право;
– уголовно-процессуальное право;
– другие отрасли российского права.
Соответственно, у всех физических лиц есть конституционно-правовой статус, гражданско-правовой статус, а также другие правовые статусы, в зависимости от того, в какие конкретные правовые отношения они вступают.
Организации тоже вступают в правоотношения и соответственно этому приобретают определенный правовой статус, или, как правило, – несколько правовых статусов. Например, все финансовые посредники, действующие на рынке, должны иметь конституционный статус, гражданско-правовой статус и соответствующий финансовый правовой статус. Например, кредитные организации, помимо гражданско-правового статуса, обладают статусом субъектов банковского права. Соответственно по этой причине у них есть некоторая специфика их статуса, как субъекта Закона № 115, которая отличает их в этом отношении от всех других финансовых посредников и при этом коррелирует со спецификой их статуса субъекта Закона № 115.
Практическое значение этого вопроса о корреляции статусов заключается в том, что для правильного соблюдения или применения норм ПОД/ФТ нужно понимать, как статус того или иного вида субъекта права взаимосвязан со статусом субъекта Закона № 115.
К примеру, Закон № 115 возлагает на кредитные и на федеральные организации почтовой связи такие обязанности, которых нет у других финансовых посредников, обладающих иными гражданско-правовыми статусами. Конкретизируем этот пример. Так, в соответствии с нормами, которые закреплены в пунктах 1, 7 статьи 7.2 Закона № 115, кредитная организация, обслуживающая плательщика, при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, а также и организация федеральной почтовой связи при осуществлении почтовых переводов денежных средств, на всех этапах их проведения должны осуществить контроль над тем, как соблюдаются названные в этих нормах параметры переводов. Эти организации обязаны проконтролировать наличие, полноту, передачу сведений в составе расчетных документов, в почтовых отправлениях, а также их соответствие тем сведениям, которые имеются в распоряжении кредитной организации или организации федеральной почтовой связи. Речь идет об информации о плательщике – физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе о его имени. Они должны также и обеспечить хранение информации о таком плательщике. А в соответствии с пунктом 10 статьи 7.2 Закона № 115-ФЗ кредитная организация, обслуживающая получателя денежных средств, переведенных в его пользу без открытия банковского счета (как, впрочем, и организация федеральной почтовой связи, обслуживающая получателя почтового перевода денежных средств), обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов или почтовых отправлений, не содержащих такой информации (информации указанной в пункте 7 статьи 7.2 Закона № 115).
В приведенном примере показана связь между спецификой статуса субъекта права определенного вида (правового статуса субъекта банковского права) и спецификой его обязанностей как субъекта Закона № 115.
Стало быть, для практики важно, чтобы анализ деятельности субъекта Закона № 115 начинался с изучения его общего правового статуса, а также статуса, который регулируется определенными отраслями права (гражданское, банковское, предпринимательское, другие отрасли права), в зависимости от вида деятельности субъекта права.
Важно понять, что, с одной стороны, субъекты Закона № 115 обладают правовым статусом в сфере ПОД/ФТ, который регулируется нормами административного права, а с другой стороны – правовыми статусами, которые регулируются нормами конституционного, гражданского, банковского, налогового и нормами некоторых других отраслей права.
Получается, что лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, подпадают под действие Закона № 115, который наделяет их обязанностями и правами (правосубъектностью), и одновременно c этим они же обладают правосубъектностью, то есть правами и обязанностями, которые вытекают из других отраслей права – таких как конституционное право, гражданское право, банковское право и др.
Соответственно, возникает вопрос о приоритетах между правовыми статусами одного и того же лица. К примеру, между правовым статусом субъектов Закона о персональных данных и правовым статусом субъекта Закона № 115 применительно к требованиям этого последнего из названных здесь законов, чтобы субъекты Закона № 115 хранили информацию о клиенте в течение пяти лет. Судебная практика дала толкование этому вопросу, и мы рассматривали ее в предыдущем изложении вопросов учебного пособия. И из этого примера видно, что вопрос о правовом статусе субъекта права № 115 не так прост, как может показаться на первый взгляд, и он имеет не только теоретическое значение, но как показывает практика, вызывает необходимость в судебном толковании.
Для того чтобы разобраться в нюансах, которые важны для практики применения Закона № 115, надо: во-первых, обладать прочными знаниями по теории правового статуса субъекта права, которая изложена в учебниках по теории государства и права; во-вторых – обладать знаниями банковского права, гражданского права, норм других отраслей права; в третьих изучить и понять специфику правового статуса субъекта Закона № 115.
Правовой статус субъекта Закона № 115 – это разновидность правового статуса лица, который осуществляет операции с денежными средствами или иным имуществом. Наряду с этим статусом, у лица, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом, есть и другие статусы. В частности – правовой статус субъекта гражданского права. Он первичен по отношению к статусу субъекта Закона № 115, потому что для того, чтобы подпадать под действие Закона № 115, нужно иметь гражданско-правовой статус определенного вида организации, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой. А для всего этого требуется иметь как минимум правовой статус физического лица, обладающего правоспособностью и полной дееспособностью.
Следовательно, нужно обладать и гражданской правоспособностью и дееспособностью. А затем для того, чтобы стать индивидуальным предпринимателем, такое лицо должно соответствующим образом зарегистрироваться и получить этот статус. Чтобы появилась организация как субъект права, ее тоже нужно зарегистрировать в таком качестве, как юридическое лицо.
Напомним, что статус любого субъекта, который занимается предпринимательством или частной практикой, включает три компонента:
1) правовые свойства субъекта (юридическое определение лица, как субъекта права, осуществляющего определенные законом виды деятельности и их государственная регистрация);