Банковское дело: конспект лекций, Шевчук Денис Александрович

Банковское дело: конспект лекций

на обложку

Шевчук Денис Александрович

Шрифт:

• Копии паспортов предпринимателя и поручителей.

Финансовые документы

• Копия декларации о доходах, Копии страниц книги учета доходов и расходов.

• Справка из налогового органа об открытых расчетных/валютных счетах.

• Выписку о движении средств по р/счетам за предыдущие 12 месяцев, заверенную Банками (из каждого банка).

• Справка о наличии/отсутствии кредитов в других банках, заверенная печатью банка, по состоянию на дату подачи заявки на кредит, копии кредитных договоров.

Справки о наличии или отсутствии картотеки № 2 (по каждому из обслуживающих банков).

• Список основных средств и оборудования – наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость.

• Складская справка о размере товарно-материальных запасов (наименование, количество, стоимость приобретения).

• Список дебиторов (включая предоставленные отсрочки платежа, предоплаты поставщикам, выданные займы) – с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.

• Список кредиторов (включая полученные авансы, отсрочки платежа, банковские кредиты и частные займы, задолженность перед бюджетом и внебюджетными фондами, задолженность по договорам лизинга и факторинга) – с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.

• Выручка за предыдущие 12 месяцев помесячно, управленческие данные.

• Справка о расходах за последние 6 месяцев, помесячно в разбивке по статьям: товар, заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские и т. д..

• Копии договоров аренды помещений, копии договоров с покупателями и поставщиками.

• Копии документов, подтверждающих право собственности на имущество, предлагаемое в залог (договора, накладные, акты, платежные документы, свидетельства о собственности).

ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА

1. Наименование предприятия____________________

2. Юридический адрес___________________________

3. Фактический (почтовый) адрес_________________

4. Учредители_______________

5. Наличие счетов в других банках (не указанных в Анкете заемщика)

___________________________

6. Ф.И.О. руководителя предприятия и главного бухгалтера

____________________________

7. Ф.И.О. представителя предприятия для переговоров с Банком (должность, телефон)

_____________________________

8. Форма кредитования (отметить необходимое)

9. Сумма испрашиваемого кредита _______ рублей/долларов США.

10. Срок кредита ______________

11. Приемлемая процентная ставка __________

12. Цель кредита и краткая схема сделки

_________________________________________

13. Предлагаемое обеспечение (недвижимость, товары, ценные бумаги, драгоценные металлы и др.)

_________________________________________

14. Наличие страхового полиса по предлагаемому обеспечению (указать наименование страховой компании, страховую сумму и срок окончания действия полиса)

_________________________________________

15. Дата заполнения заявки _________________

Руководитель / ____________ /

Главный бухгалтер / ____________ /

М.П.

АНКЕТА № 1 ЗАЕМЩИКА (ПОРУЧИТЕЛЯ) – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

1. Наименование предприятия

1.1. Полное ____________________________________

1.2. Сокращенное _______________________________

1.3. Иностранное (если имеется) _________________

2. Организационно-правовая форма _______________

3. ИНН __________________________________________