Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия
Шрифт:
Насколько же законодатель считает данные преступления общественно опасными, какие уголовные наказания за их совершение предусматривает УК РФ?
Анализ уголовного законодательства применительно к преступлениям с банковскими картами
Руководствуясь ст. 15 УК РФ «Категории преступлений», мы видим, что по неквалифицированным (часть первая) ст. 158, 159, 183, 272 УК РФ характер и степень общественной опасности определены как преступления небольшой тяжести: умышленные деяния, за совершение которых максимальное наказание, предусмотренное Уголовным кодексом, не превышает двух лет лишения свободы. Часть 1 ст. 273 УК РФ предусматривает максимальное наказание до трех лет лишения свободы, что составляет преступление средней тяжести (умышленные деяния, за совершение
Сведем в таблицу максимальные наказания по приведенным статьям и соответствующие категории преступлений (табл. 1.6).
Как видим, законодатель не усматривает большой общественной опасности в противозаконных деяниях в сфере банковских карт, кроме ст. 187 УК РФ (фабрики). Только максимально точно квалифицированные преступления признаются тяжкими. Но, чтобы предъявить такое обвинение, следствию необходимо обладать определенными доказательствами, которые можно зачастую получить только в рамках оперативно-следственных мероприятий по уже возбужденному уголовному делу.
Первоначальное выявление преступления, как правило, дает основания возбудить уголовное дело только по неквалифицированной части соответствующей статьи УК РФ. И только потом, в ходе расследования уголовного дела, могут появиться доказательства, дающие основания изменить квалификацию на более тяжкую статью УК РФ.
В данной ситуации кроются следующие проблемы. Самым распространенным случаем выявления злоумышленников является задержание их на месте совершения преступления: при использовании поддельных платежных карт в торгово-сервисных предприятиях, у банкоматов, при установке (снятии) скимминговых устройств. В таких случаях еще ничего не известно о всей противозаконной деятельности задержанного, если только он на момент задержания уже не находился в оперативной разработке. Обвинение может быть предъявлено только по ч. 1 ст. 158, 159, 183, 272 УК РФ и то скорее всего преступление не будет окончено, а будет установлен только факт покушения. Возбуждение уголовного дела по части первой указанных статей УК РФ влечет за собой следующие особенности.
Во-первых, согласно ст. 108 УПК РФ в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до двух лет, заключение под стражу в качестве меры пресечения может быть избрано только в исключительных случаях, при наличии одного из следующих обстоятельств:
1) подозреваемый или обвиняемый не имеет постоянного места жительства на территории Российской Федерации;
2) его личность не установлена;
3) им нарушена ранее избранная мера пресечения;
4) он скрылся от органов предварительного расследования или от суда.
Заключение под стражу в качестве меры пресечения не может быть применено в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 183 УК РФ при отсутствии обстоятельств, указанных выше в п. 1–4.
Иными словами, если отсутствуют обстоятельства, перечисленные в п. 1–4 ч. 1 ст. 108 УПК РФ: подозреваемый имеет постоянное место жительства на территории РФ, личность его установлена (для выполнения первых двух условий достаточно предъявить паспорт), а обстоятельства, указанные в п. 3–4, могут и вовсе отсутствовать (если подозреваемый задержан впервые, никакая мера пресечения в отношении его не избиралась и он ни от кого не скрывался), то подозреваемый должен быть отпущен на свободу. Мера пресечения избирается в виде подписки о невыезде. Таким образом, после этого злоумышленник имеет все возможности предупредить потенциальных сообщников и уничтожить все имеющиеся следы преступления.
Вторая особенность при расследовании таких преступлений заключается в том, что по ст. 158 и 159 УК РФ (самые распространенные статьи по данным преступлениям) формы предварительного расследования различаются в зависимости от части применяемой статьи. По уголовным делам
Казалось бы, перечисленных трудностей можно было бы избежать, применив ст. 187 УК РФ, которая напрямую затрагивает предмет преступления — поддельные кредитные и расчетные карты.
Статья 187 УК РФ. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
1. Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, —
<…>
2. Те же деяния, совершенные организованной группой…
Однако при анализе данной нормы уголовного права можно увидеть, какие сложности возникают при ее практическом применении в области банковских карт. Сразу же бросается в глаза узкий круг предметов преступления: поддельные кредитные и расчетные карты. В уже не раз упоминавшемся Положении ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» в п. 1.5 указано: «Кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт». Следовательно, подделка предоплаченных карт не охватывается составом преступления ст. 187 УК РФ, т. е. уголовно ненаказуема и не является преступлением.
Другая проблема ст. 187 УК РФ заключается в следующем. Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» [60] хищения денежных средств путем использования похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты (см. п. 13) в банкоматах, пунктах выдачи наличных (ПВН) кредитных организаций, торгово-сервисных предприятиях (ТСП) квалифицированы либо как кража (ст. 158 УК РФ), либо как мошенничество (ст. 159 УК РФ). Таким образом, «сбыт» в ст. 187 УК РФ трактуется только как переход поддельной карты от одного владельца к другому, причем такой переход должен осуществляться вне преступной группы. Если поддельные карты изготавливались не на продажу, а для личного использования, в том числе внутри преступной группы (функции по изготовлению и использованию поддельных карт были разделены между членами группы), то ст. 187 УК РФ не применяется, так как уголовная ответственность предусматривается за изготовление поддельных кредитных, расчетных карт только с целью сбыта. Практически под данную статью стали попадать только так называемые «фабрики». При этом в случае обнаружения такой «фабрики» само по себе изготовление поддельных карт преступлением не будет. Следствию необходимо будет доказать, что поддельные карты изготавливались с целью сбыта либо сбывались и что данные карты являются поддельными.
60
Российская газета. 2008. 1 янв.
Такая ситуация быстро отразилась на статистике МВД РФ (табл. 1.7), количество возбужденных дел по ст. 187 УК РФ после 2008 г. резко упало, что совершенно не отражает реальное положение дел с количеством поддельных кредитных, расчетных карт, изготавливаемых и используемых на территории России.
Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. № 51 поставило еще ряд вопросов, вызвав этим достаточную неопределенность в вопросах расследования преступлений с использованием поддельных карт.