О российской мафии без сенсаций
Шрифт:
Этому, как ни странно, почти не мешали и не мешают традиционные средства валютного контроля. Например, в США и Италии действуют ограничения на вывоз валюты, которые не считаются ущемлением прав человека. В США не разрешается провозить через границу без заполнения особой декларации более 10 тыс. долл. наличными, а в Италии — более 12 тыс. «зеленых». В России эта сумма до недавнего времени ограничивалась 1500 долл. Однако в заполненной декларации не требуется указывать источник дохода. Необходимо лишь было предъявить справку об обмене валюты в банке.
Гражданин, совершающий покупку в США на сумму свыше 10 тыс. долл. наличными, автоматически попадает в поле зрения, если хотите, «на крючок» соответствующих служб, и его
Как уже отмечалось, по мнению специалистов, российская мафия в общей сложности вывезла в течение 90-х гг. прошлого века из страны не менее 300–400 млрд долл. США, что более чем в 2 раза превышает нынешний внешний долг России. Российские деньги, как правило, перемещаются в США, Швейцарию, Германию, Сингапур, Южную Корею, Великобританию, Италию, Литву.
Однако больше всего российские деньги «любят» офшорные зоны (Кипр, Науру, Люксембург, Лихтенштейн и др.). Если десять лет назад объем капитала, переведенного в офшорные зоны, оценивался в 21 млрд долл. [82] , то сегодня можно говорить о 150–200 млрд долл.
82
World Press Express. 1995. 28 февр. С. 5.
По данным ЦРУ, россияне размещали вклады в банки острова Кипр нераспечатанными пачками 100-долларовых купюр с оклейками Федерального резервного банка США.
Российский капитал продолжает аккумулироваться за границей не только на банковских счетах, но и в виде прямых и портфельных инвестиций, в разного рода фондовых ценностях, платежных документах, недвижимости и т. д.
Российские «пирамиды»
Поистине перед историей финансовых преступлений отечественной мафии, изобретательностью некоторых российских банкиров меркнет драйзеровский «Финансист». Не успел схлынуть вал фальшивых авизо, как на смену им пришли мошенническое завладение кредитными средствами банков по фальшивым банковским гарантиям, противоправное удержание и невозврат кредитов.
В середине 90-х гг. прошлого века безлицензионная деятельность многочисленных коммерческих структур по привлечению финансовых средств физических и юридических лиц приняла фантастические размеры. Чего только такие «банкиры» не сулили своим инвесторам: и выгодное размещение денег, и «партнерство», и покупку недвижимости за рубежом, и почти бесплатные автомобили. Для выуживания денег у легковерных клиентов выпускались акции, облигации и другие «ценные» бумаги с обещанием выплаты баснословных дивидендов. Как правило, строительство финансовых пирамид заканчивалось либо фиктивным банкротством, либо банальным присвоением собранных денег с последующим исчезновением. Свыше четырехсот небанковских коммерческих предприятий в течение двух лет при странном попустительстве ЦБ РФ обманывали доверчивых вкладчиков, не имея лицензии на привлечение средств. Классическая финансовая пирамида Чарльза Понци (Понзи) 1920 г. с ее 400 % годовых, на которой итальянский эмигрант «заработал» 8 млн долл., может показаться собачьей будкой по сравнению с «новыми чудесами света», название которых навсегда запомнят 5 млн обманутых российских вкладчиков, потерявших по состоянию на 1 января 2000 г. 9 млрд руб. (!): «МММ», «Хопер-Инвест», «Гермес», «Русский дом Селенга», «Властилина»,
Падение «пирамид» началось с того, что летом 1994 г. «МММ» внезапно прекратило выплату дивидендов. Поток туристов в «Страну дураков» иссяк. К концу 1995 г. уже около двухсот финансовых структур прекратили выполнение своих обязательств перед вкладчиками. Выяснилось, что подавляющее их большинство не имеет средств для покрытия вкладов населения. Общая сумма заявленного ущерба достигала 20 трлн руб.
В 1997 г. Следственный комитет при МВД РФ одновременно расследовал 172 уголовных дела о мошенничестве «архитекторов» российских пирамид.
Однако дерзко обманутые инвесторы, с самого начала не полагаясь на расторопность отечественной «фемиды» объявили «охоту» на мошенников. В этой связи весьма показательной стала публикация в журнале «Ревизор», адресованная г-ну М. Мавроди — крестному отцу «МММ», успевшему укрыться за стенами Государственной Думы:
«…Несколько организаций, крупно обманутых г-ном Мавроди (человеком его назвать трудно), решили довести дело “МММ” до логического конца и создать прецедент по частичному восстановлению справедливости, а именно:
1. Приговорить Мавроди к смертной казни (мы понимаем всю неправомерность такого действия, но, к сожалению, у нас не правовое, не цивилизованное и т. п. государство и ждать справедливого возмездия супервору не приходится…
Финансирование вышеупомянутых мероприятий берут на себя несколько организаций, достаточно крупно обманутых “МММ”, а также частные лица, которых набирается достаточное (немалое) количество. Конечно, отдельно стоит статья расходов по физическому устранению СУПЕРОСТАПА, это вопрос тонкий, прямо скажем, интимный, но денег собрано в три раза больше суммы запрошенной и хватит, при промедлении ведения уголовного расследования по одному случаю, на все окружение оптом…» [83]
83
См.: На г-на депутата выписан контракт // Ревизор. 1995. № 5.
Самое крупное мошенничество ХХ века
Идея «строительства» пирамид Понци в России пришла в голову не только Мавроди и другим сверхпредприимчивым коммерсантам, но и чиновникам из Минфина и ЦБ России. Именно эти ведомства стали «архитекторами», возможно, самой большой из когда-либо создававшихся финансовых пирамид в мире — пирамиды ГКО (государственных краткосрочных бескупонных облигаций).
Рынок этих весьма специфических ценных бумаг, не имеющих документарной формы (право владения такой бумагой устанавливалось путем внесения соответствующей записи в электронный реестр, хранящийся в памяти ЭВМ), начал создаваться с 1993 г. За пять лет продаж ГКО государство выручило 32 млрд реальных рублей, но при этом потратило более 450 млрд руб. на выплату процентов, т. е. почти в 15 раз больше (!), чем получило. Поверить в то, что руководство Минфина и ЦБ не знало этой «арифметики», просто невозможно.
Основными покупателями ГКО выступили Газпром, Сибнефть, Транснефть, Ноябрьскнефтегаз, отечественные и зарубежные банки. Последние, как отмечает в своем исследовании проф. А. В. Вакурин [84] , получали более 500 млн долл. в год. В начале 1998 г. в России доходность операций западных инвестиционных банков и фондов доходила до 40 % годовых, оплаченных за счет российского бюджета, на долю иностранных участников рынка ГКО приходится почти треть или около 30 млрд долл.
84
См.: Вакурин А. В. Указ. соч. С. 1.